Vad är en lastfond?
En fond som tar ut investeraravgifter kallas en lastfond. Fonder utan belastning debiterar inte avgifter för "försäljningsbelastning", men de får ta ut aktieägarens andra typer av avgifter. En lastfond betalar en eller flera mäklare som gör fondens aktie- och obligationstransaktioner. Dessa mäklaravgifter överförs till aktieägaren i lastfonden i form av olika aktieägaravgifter.
Aktieägaravgifterna för en lastfond kan ordnas på flera olika sätt. Vissa belastningsmedel tar ut avgifter vid en vanlig period. Vissa belastningsmedel tar ut en avgift till investerarna när de köper sina aktier. En lastfond kan också ta ut avgifter till aktieägaren vid försäljningstillfället.
Om en lastfond tar ut aktieägaren när han eller hon köper andelar i fonden, är avgifterna kända som "front-end sales load" -avgifter. Front-end avgifter på en lastfond tas ut innan pengarna används för att köpa aktier. En investerare i en front-end avgiftsbelastningsfond bör ha detta i åtanke när man beräknar investeringen. Till exempel, om en lastfond hade en 3% front-end försäljningsbelastningsavgift och investeraren köpte $ 1000 värde av lager, skulle $ 30 gå för att betala avgiften och $ 970 värde av aktier i lastfonden skulle köpas.
En lastfond som debiterar aktieägaren en avgift vid försäljningen av fondandelar kallas en uppskjuten eller back-end försäljningsbelastning. När investerare gör sina köp av aktier, går alla pengar till köp av fonden. När investeraren säljer andelar i lastfonden senare tas lastavgiften vid den punkten.
Avgiften i en back-end försäljningsbelastning beräknas vanligtvis baserat på det lägre värdet på de investerade pengarna eller det slutliga värdet. Det vill säga att om investeringen ökar i värde beräknas lastavgiften från den initiala investeringen; och om investeringen minskar i värde beräknas lastavgiften utifrån det slutliga värdet. Inte alla back-end load-fonder beräknar på detta sätt, så det är viktigt att läsa investeringsprospektet för att veta det med säkerhet.
Det är viktigt att notera att fonder utan belastning också kan ta ut avgifter. En lastfond tar ut avgifter baserade på försäljningstransaktioner, medan en icke-belastningsfond tar ut andra typer av avgifter. En avgiftsfri avgift betalas till fonden snarare än till en mäklare. Fonder utan belastning har vanligtvis lägre avgifter än att ladda medel, men vissa investerare tror att lastfonder bättre lyckas kompensera för de högre avgifterna.
Oavsett om man investerar i en lastfond, en fond utan belastning eller någon annan investering, är forskning nyckeln till framgång. Att veta så mycket som möjligt om fonden, dess avgiftsstruktur, marknadsinformation och de många andra viktiga detaljerna ger en investerare den bästa chansen för ekonomisk framgång.