Vad är en lastfond?
En fond som debiterar investerare avgifter kallas en lastfond. No-Load-fonder debiterar inte "försäljningsbelastningsavgifter", men de får ta ut aktieägaren andra typer av avgifter. En lastfond betalar en eller flera mäklare som gör fondens aktie- och obligationstransaktioner. Dessa mäklareavgifter överförs till aktieägaren i Load Fund i form av olika aktieägaravgifter.
Aktieägaravgifterna för en lastfond kan ordnas på flera olika sätt. Vissa lastfonder tar ut avgifter vid en regelbunden period. Vissa lastfonder tar ut en avgift för investerare när de köper sina aktier. En lastfond kan också ta ut avgifter till aktieägaren vid försäljningstillfället.
Om en lastfond debiterar aktieägaren när han eller hon köper aktierna i fonden, är avgifterna kända som "front-end försäljningsbelastning" -avgifter. Front-end-avgifter på en lastfond tas ut före pengarna används för att köpa aktier. En investerare i en front-end-avgiftsbelastningsfond bör ha detta i åtanke när CAlculerar investeringen. Till exempel, om en lastfond hade en 3% front-end försäljningsbelastningsavgift och investeraren köpte 1 000 dollar i aktien, skulle $ 30 gå för att betala avgiften och $ 970 av aktier i Load Fund skulle köpas.
En lastfond som debiterar aktieägaren en avgift vid försäljning av fondandelar kallas en uppskjuten eller back-end försäljningsbelastning. När investerare gör sitt köp av aktier går alla pengar till köp av fonden. När investeraren säljer aktier i Load Fund senare tas lastavgiften vid den punkten.
Avgiften i en back-end försäljningsbelastning beräknas vanligtvis baserat på det lägre värdet på de investerade pengarna eller dess slutliga värde. Det vill säga att om investeringen ökar i värde beräknas lastavgiften utifrån den initiala investeringen; och om investeringen minskar i värde beräknas lastavgiften utifrån det slutliga värdet. Inte alla back-end-belastningsfonder CAlculera på detta sätt, så det är viktigt att läsa investeringsprospektet för att veta säkert.
Det är viktigt att notera att fonder utan belastning också kan ta ut avgifter. En lastfond debiterar avgifter baserade på försäljningstransaktioner, medan en fond utan belastning tar ut andra typer av avgifter. En avgifter utan belastning betalas till fonden snarare än till en mäklare. Fonder utan belastning har vanligtvis lägre avgifter än lastfonder, men vissa investerare anser att lastfonder bättre lyckas kompensera för de högre avgifterna.
Oavsett om du investerar i en lastfond, en fond utan belastning eller någon annan investering, är forskning nyckeln till framgång. Att veta så mycket som möjligt om fonden, dess avgiftsstruktur, marknadsinformation och de många andra viktiga detaljerna kommer att ge en investerare den bästa chansen för ekonomisk framgång.