Co je Nadační investice?

Nadační investice se týká investice prováděné institucemi, jako jsou vysoké školy, univerzity, nemocnice a knihovny. Tento typ investic obvykle umožňují dárci, kteří darují finanční prostředky nebo jiný majetek, nazývaný nadace, institucím. Nadační investice se v zásadě řídí zvláštními zásadami, které se zabývají otázkami, jako jsou různá aktiva, do nichž by měly být prostředky přidělovány, a jak budou vynakládány investiční výnosy. Nadační investice může být omezena dárcem, který diktuje určité podmínky pro poskytnutí finančních prostředků, nebo může být neomezený, pokud dárce umožňuje diskrétnost příjemci finančních prostředků. Kromě toho existují různé typy nadací, jako jsou trvalé, kvazi a termínové nadace.

Po zřízení může být nadační investice zřízena jako nadace, svěřenská společnost nebo veřejná charita. Instituce, kterým byly poskytnuty finanční prostředky na investování, mohou využít část výnosů získaných investicí k financování části svých činností. Například pro univerzity nebo vysoké školy může být nadační investice mimo jiné zdrojem příjmů ze stipendií přiznaných konkrétním studentům.

Trvalé nadace, také známé jako skutečné nadace, vyžadují, aby byly darované prostředky investovány navždy a mohly být použity pouze příjmy z investic. Kvazi dotace jsou obvykle zřizovány z fondů jak od externích dárců, tak od samotné instituce. Tyto typy jsou stanoveny pro konkrétní účely a příjem z jejich investic lze použít pouze k plnění daných účelů. Konečně, termínové dotace jsou podobné těm trvalým s výjimkou, že mají datum vypršení platnosti, kdy mohou být vyčerpány všechny prostředky nebo jejich část.

Kromě toho mají dárci velké slovo, pokud jde o to, jak mají být jejich nadace investovány. Přijímající instituce však mohou také stanovit minimum, aby mohly být nadace kvalifikovány jako trvalé, kvazi nebo termínované. Univerzita může například stanovit minimální částku 10 000 USD (USD) pro zřízení stálé nebo skutečné nadace.

Na nadační plány a investice navíc dohlíží především správní rada a / nebo profesionální správci fondů najatí pro daný úkol. Tým spravující nadaci musí dodržovat předepsané zásady a dodržovat přísný plán. Například přidělená váha nadačního portfolia musí být úměrně udržována podle investičních cílů instituce. Poměrné váhy konkrétního nadačního portfolia mohou být například následující: 25% dluhopisy, 35% americké akcie, 20% evropské akcie, 10% drahé kovy a 10% akcie rozvíjejících se trhů.