Co je to krátkodobý pracovní kapitál?

krátkodobý pracovní kapitál se týká prostředků potřebných podnikem pro řešení standardních a obvyklých výdajů spojených s provozem společnosti. Pracovní kapitál tohoto typu umožňuje podniku včas splnit své povinnosti dodavatelům a dodavatelům, což zase pomáhá chránit rating a pověst podnikání. Zatímco mnoho podniků je schopno generovat krátkodobý pracovní kapitál přijímáním plateb zákazníků, existují situace, ve kterých podniky využívají nějakou jinou strategii k získání kapitálu potřebného k řízení v současné době čekající na dluhové závazky.

Existuje mnoho různých přístupů k získání krátkodobého pracovního kapitálu, pokud příjmy z vynikajících pohledávek nestačí k uspokojení okamžitých potřeb. Jednou z strategie je získat půjčku na pracovní kapitál, který je strukturován pro splácení za méně než jeden kalendářní rok. Tento přístup je často užitečný pro podniky, které zažívají konzistentní seasoNAL změny v obchodní objemu, protože výtěžek z půjčky lze umístit na úrokový účet a použít podle potřeby k splnění mezd nebo nákupu surovin pro použití ve výrobě. Jakmile podnik vstoupí do sezóny, kdy je tok příjmů vyšší, může být půjčka často v důchodu brzy v důchodu, což pomáhá kompenzovat jakýkoli úrok, který věřitel požádal na půjčku.

V situacích, kdy může probíhat potřeba pracovního kapitálu, je proces známý jako Factoring často účinný pro generování krátkodobého pracovního kapitálu. Faktoring pracovního kapitálu v podstatě zahrnuje práci s věřitelem, který je ochoten zakoupit faktury generované v aktuálním fakturačním období. Věřitel pak vydá podnikání velké procento z celkové nominální hodnoty těchto faktur, přičemž 80% je standard používaný mnoha faktoringovými službami. Zákazníci přivádějí platby na fakturační adresu By věřitel. Jakmile jsou platby obdrženy a částka zálohy hotovosti je uhrazena v plné výši, faktoringová služba odešle druhou platbu, která představuje zbývající zůstatek v důsledku podnikání méně malé procento jako poplatek za poskytnutí financování.

Třetím prostředkem k vytvoření zdroje krátkodobého pracovního kapitálu je vytvoření úvěrové linky s bankou nebo jiným věřitelem. To umožňuje společnosti čerpat z této úvěrové linky, kdykoli a podle potřeby. Jednou z výhod úvěrové linky pracovního kapitálu je to, že podnik může získat prostředky potřebné k uskutečnění výdajů splatných v prvním měsíci, poté tuto částku splácí před datem uzavření a vrátí nesplacený zůstatek na úvěrové lince na nulu. To znamená, že podnik platí jen malý nebo žádný úrok, protože jakýkoli posouzený úrok by byl založen na skutečné vyhlášené částce a nikoli na celém úvěrovém limitu.