短期運転資金とは何ですか？

短期運転資金とは、企業の運営に関連する標準的な通常の費用を処理するために企業が必要とする資金のことです。 このタイプの運転資本は、ビジネスがベンダーとサプライヤーに対する義務を適時に果たすことを可能にし、これはビジネスの信用格付けと評判を保護するのに役立ちます。 多くの企業は顧客からの支払いを受け取ることで短期の運転資金を生み出すことができますが、現在保留中の債務を管理するために必要な資本を獲得するために他の戦略を利用する場合があります。

未払いの債権からの受領が当面のニーズを満たすのに十分でない場合、短期運転資金を獲得するための多くの異なるアプローチがあります。 1つの戦略は、1暦年以内に返済するように構成された運転資金ローンを取得することです。 このアプローチは、ローンからの収益を利付口座に入れ、必要に応じて給与を満たすため、または生産で使用する原材料を購入するために、取引量に一貫した季節的変動を経験する企業に役立つことがよくあります。 収入の流れが大きくなる季節に入ると、多くの場合、ローンは早期に廃止され、貸し手がローンに適用した利息を相殺するのに役立ちます。

運転資金の必要性が継続している状況では、 ファクタリングとして知られるプロセスが短期運転資金を生成するのにしばしば効果的です。 基本的に、運転資本のファクタリングには、現在の請求期間に生成された請求書を購入する意思のある貸し手との協力が含まれます。 貸し手は、それらの請求書の合計額面の大部分をビジネスに発行します。80％は多くのファクタリングサービスで使用される標準です。 顧客は、貸主から提供された請求先住所に支払いを送金します。 支払いが受け取られ、現金前払金の全額が支払われると、ファクタリングサービスは、ビジネスを原因とする残りの残高から、融資を提供するための手数料としてわずかな割合を差し引いた2回目の支払いを送信します。

短期運転資金のソースを作成する3番目の手段は、銀行またはその他の貸し手との信用枠を確立することです。 これにより、会社は必要なときに必要に応じてその与信枠を利用できます。 運転資本の信用枠の利点の1つは、企業が月の最初に支払うべき費用を賄うために必要な資金を取得し、その額を決算日前に返済し、信用枠の未払い残高をゼロに戻すことができることです。 これは、評価される利子はクレジット限度額全体ではなく実際に引き出された金額に基づいているため、企業は利息をほとんどまたはまったく支払わないことを意味します。