短期運転資金とは何ですか？

短期運転資本は、会社の運営に関連する標準および通常の費用を処理するために企業が必要とする資金を指します。 このタイプの運転資金により、ビジネスはベンダーやサプライヤーへの義務をタイムリーに満たすことができ、それがビジネスの信用格付けと評判を保護するのに役立ちます。 多くの企業は、顧客の支払いを受信することで短期運転資金を生み出すことができますが、企業は、現在保留中の債務義務を管理するために必要な資本を取得するために他の戦略を利用する状況があります。

未払いの売掛金からの領収書が即時のニーズを満たすのに十分ではない場合、短期運転資本を取得するには多くの異なるアプローチがあります。 1つの戦略は、1暦年以内に返済のために構成された運転資本ローンを取得することです。 このアプローチは、一貫した貝を経験する企業にとってしばしば役立ちますローンからの収益は利息アカウントに配置され、必要に応じて給与を満たしたり、生産で使用するために原材料を購入するために使用されるため、ビジネス量のNALシフト。 ビジネスが収入の流れが大きい季節に入ると、ローンは早期に廃止されることが多く、貸し手がローンに適用した利子を相殺するのに役立ちます。

運転資本の必要性が進行中である状況では、 Factoring として知られるプロセスは、多くの場合、短期運転資金を生成するのに効果的です。 本質的に、運転資本ファクタリングには、現在の請求期間に生成された請求書を購入する意思のある貸し手との協力が含まれます。 その後、貸し手はこれらの請求書の合計額面の大部分をビジネスに発行し、80％が多くのファクタリングサービスで使用されている標準です。顧客は、提供された請求先住所に支払いを送金しますbY貸し手。 支払いが受け取られ、現金前払い額が全額支払われると、ファクタリングサービスは、資金調達の手数料として、事業が少ないため、残りの残高を表す2番目の支払いを送信します。

短期運転資本のソースを作成する3番目の手段は、銀行または他の貸し手との信用枠を確立することです。 これにより、会社は必要に応じて、そのクレジットラインを引き出すことができます。 運転資本の信用ラインの利点の1つは、ビジネスが月の最初に支払うべき費用を満たすために必要な資金を取得し、締め切り前にその金額を返済し、クレジットラインの未払い残高をゼロに返すことです。 これは、評価された利子は、クレジット制限全体ではなく、引き出された実際の金額に基づいているため、ビジネスは利息をほとんどまたはまったく支払わないことを意味します。