Was ist das kurzfristige Betriebskapital?

Kurzfristig Working Capital bezieht sich auf die von einem Unternehmen benötigten Mittel, um die mit dem Betrieb des Unternehmens verbundenen Standard- und üblichen Ausgaben zu übernehmen. Das Betriebskapital dieser Art ermöglicht es dem Unternehmen, seine Verpflichtungen gegenüber Anbietern und Lieferanten rechtzeitig zu erfüllen, was wiederum dazu beiträgt, die Kreditwürdigkeit und den Ruf des Geschäfts zu schützen. Während viele Unternehmen durch Erhalt von Kundenzahlungen kurzfristiges Betriebskapital generieren können, gibt es Situationen, in denen Unternehmen eine andere Strategie anwenden, um das zur derzeit anhängige Schuldverpflichtungen erforderliche Kapital zu erhalten.

Es gibt viele verschiedene Ansätze, um kurzfristiges Betriebskapital zu erhalten, wenn Einnahmen aus ausstehenden Forderungen nicht ausreichen, um den sofortigen Bedarf zu decken. Eine Strategie besteht darin, ein Betriebskapitalkredit zu erhalten, das in weniger als einem Kalenderjahr zur Rückzahlung strukturiert ist. Dieser Ansatz ist oft hilfreich für Unternehmen, die konsequent Seaso erlebenNAL-Verschiebungen im Geschäftsvolumen, da der Erlös aus dem Darlehen auf einem zinsrangigen Konto aufgenommen und nach Bedarf verwendet werden kann, um die Gehaltsabrechnung zu erfüllen oder Rohstoffe für die Verwendung in der Produktion zu kaufen. Sobald das Unternehmen in eine Saison eintritt, in der der Einkommensfluss größer ist, kann das Darlehen häufig frühzeitig in den Ruhestand getreten werden, was dazu beiträgt, alle Zinsen auszugleichen, die der Kreditgeber für den Kredit angewendet hat.

in Situationen, in denen der Bedarf an Betriebskapital möglicherweise andauert, ist ein Prozess, der als Factoring bekannt ist, häufig für das Erstellen eines kurzfristigen Betriebskapitals wirksam. Das Working Capital Factoring beinhaltet im Wesentlichen die Zusammenarbeit mit einem Kreditgeber, der bereit ist, die im aktuellen Abrechnungszeitraum erzeugten Rechnungen zu erwerben. Der Kreditgeber stellt das Unternehmen dann einen großen Prozentsatz des Gesamtnennwerts dieser Rechnungen aus, wobei 80% der Standard sind, der von vielen Factoring -Diensten verwendet wird. Kunden übertragen Zahlungen an eine Abrechnungsadresse, die B geliefert wurdey der Kreditgeber. Sobald die Zahlungen eingegangen sind und der Betrag des Bargeldvorschubs vollständig gezahlt wird, sendet der Factoring -Service eine zweite Zahlung, die den verbleibenden Saldo aufgrund des Geschäfts weniger als kleiner Prozentsatz als Gebühr für die Bereitstellung der Finanzierung darstellt.

Ein dritter Mittel zur Schaffung einer Quelle für kurzfristiges Betriebskapital besteht darin, eine Kreditlinie mit einer Bank oder einem anderen Kreditgeber aufzubauen. Auf diese Weise kann das Unternehmen auf diese Kreditlinie zurückgreifen, wann und nach Bedarf. Einer der Vorteile einer Kredite eines Betriebskapitals besteht darin, dass das Unternehmen, die zur Beeinträchtigung der im ersten des Monats fälligen Ausgaben erforderlich sind, und diesen Betrag vor dem Abschlussdatum zurückzahlen und den ausstehenden Saldo auf der Kreditlinie auf Null zurückzugeben. Dies bedeutet, dass das Unternehmen nur wenig oder gar keine Zinsen zahlt, da eine bewertete Zinsen auf dem tatsächlichen Betrag beruhen, der zurückgezogen wurde, und nicht auf dem gesamten Kreditlimit.