Vad är kortsiktigt rörelsekapital?

Kortsiktigt rörelsekapital avser medel som behövs av ett företag för att hantera standard- och vanliga utgifter som är förknippade med företagets drift. Rörelsekapital av denna typ gör det möjligt för verksamheten att uppfylla sina skyldigheter gentemot leverantörer och leverantörer i tid, vilket i sin tur hjälper till att skydda företagets kreditbetyg och rykte. Medan många företag kan generera kortfristiga rörelsekapital genom mottagande av kundbetalningar, finns det situationer där företag kommer att använda någon annan strategi för att få det kapital som behövs för att hantera för närvarande i väntan på skuldförpliktelser.

Det finns många olika tillvägagångssätt för att få kortvarigt rörelsekapital när kvitton från utestående fordringar inte är tillräckliga för att tillgodose omedelbara behov. En strategi är att få ett rörelsekapitallån som är strukturerat för återbetalning på mindre än ett kalenderår. Detta tillvägagångssätt är ofta användbart för företag som upplever konsekvent SeasoNAL skiftar i affärsvolym, eftersom intäkterna från lånet kan placeras i ett räntebärande konto och användas vid behov för att möta lön eller köpa råvaror för användning i produktionen. När verksamheten kommer in i en säsong där inkomstflödet är större kan lånet ofta gå i pension tidigt, vilket hjälper till att kompensera allt ränta som långivaren tillämpade på lånet.

i situationer där behovet av rörelsekapital kan pågå, en process som kallas factoring är ofta effektiv för att generera kortvarigt rörelsekapital. I huvudsak innebär rörelsekapitalfactoring att arbeta med en långivare som är villig att köpa de fakturor som genereras under den nuvarande faktureringsperioden. Långivaren utfärdar sedan verksamheten en stor andel av det totala nominella värdet för dessa fakturor, där 80% är standarden som används av många factoring -tjänster. Kunder betalar ut betalningar till en faktureringsadress som levereras by långivaren. När betalningarna har mottagits och beloppet för kontantförskottet betalas i sin helhet skickar Factoring Service en andra betalning som representerar återstående saldo på grund av verksamheten mindre en liten procentandel som avgiften för att tillhandahålla finansieringen.

Ett tredje sätt att skapa en källa till kortvarigt rörelsekapital är att upprätta en kreditlinje med en bank eller annan långivare. Detta gör att företaget kan dra på den kreditgränsen när och vid behov. En av fördelarna med en rörelsekapitallinje är att verksamheten kan få medel som behövs för att möta utgifter som förfaller till den första månaden och sedan återbetala det beloppet före slutdatumet och återlämna den utestående saldot på kreditgränsen till noll. Detta innebär att verksamheten betalar liten eller inget ränta, eftersom någon bedömd ränta skulle baseras på det faktiska beloppet som dras tillbaka och inte hela kreditgränsen.