Hvad er en økonomisk specialist?
En finansiel specialist er en person, der arbejder inden for et finansrelateret felt, der hjælper enkeltpersoner med at nå deres økonomiske mål. De typiske opgaver hos en finansiel specialist inkluderer at hjælpe klienter med investeringsbeslutninger, tage låneansøgninger og give råd om langsigtet økonomisk planlægning. Banker ansætter økonomiske specialister, hvis ansvar er mange og varierede, mens regnskabsfirmaer ansætter økonomiske specialister, der primært har til opgave at skatteforberedelse og regnskab. De fleste økonomiske specialister modtager en grundløn, men har mulighed for at tjene provision baseret på salg.
Hvis en finansiel specialist er ansat i en bank, vil han udføre nogle af de samme opgaver som kundeservicerepræsentant, såsom håndtering af kundeklager. Generelt er finansielle specialister for det meste fokuseret på salg. Banker tildeler månedlige og kvartalsvis nye kontosalgsmål til økonomiske specialister samt dollarbaserede udlånsmål. Nyligt ansat finansielle specialister gennemgår TRAining, hvor de læres at genkende salgsmuligheder, og hvordan man kan omdanne serviceproblemer til salg. De fleste banker kræver finansielle specialister for at foretage telekonsultering af salgsopkald til potentielle kunder samt krydssalg af nye produkter til eksisterende klienter.
Mange banker anvender en licenseret finansiel specialist, der besidder de licenser, der er nødvendige for at sælge investeringer og forsikringsprodukter. Licensierede økonomiske specialister oprettede pensionskonti for kunder og hjælper velhavende klienter med ejendomsplanlægning. De forsikringsprodukter, de sælger, er normalt begrænset til livsforsikring, hele livsforsikring og livrenter, selvom de forventes at henvise til andre ansatte, der håndterer husejers og sundhedsforsikringsprodukter. Nogle licenserede økonomiske specialister tildeles en portefølje af bankens mest rentable kunder, og de arbejder udelukkende med disse klienter.
De Forenede Staters militær beskæftiger kommando-specialister (CFS), der håndterer daglige aspekter af programmet Personal Financial Management (PFM). Servicemedlemmer, der oplever økonomiske vanskeligheder, mødes med CFS for at søge økonomisk rådgivning. Enhedschefen udnævner CFS, og den person, der er udpeget til stillingen, skal have en bred viden om investering, bank, pengehåndtering og beskatning.
Regnskabsfirmaer anvender ofte personlige økonomiske specialister, der er skattekoncertificerede fagfolk og tildeles en pulje af erhvervskunder med høj værdi. De personlige økonomiske specialister mødes regelmæssigt med deres klienter og tilbyder råd om forretningsopkøb, fusioner og beskatning. Personlige økonomiske specialister giver også virksomhedsejere økonomisk hjælp relateret til pensioneringsplanlægning. Generelt er finansielle specialister, der er ansat af regnskabsfirmaer, ikke licenseret til at sælge forsikrings- eller investeringsprodukter, men de kan give klienter videnH Vejledning om skattemæssige konsekvenser af at investere forskellige typer produkter.