Co je to finanční specialista?

Finanční specialista je někdo, kdo pracuje v oblasti související s finančními prostředky, který pomáhá jednotlivcům dosáhnout jejich finančních cílů. Mezi typické povinnosti finančního specialisty patří pomoc klientům s investičními rozhodnutími, přijímání žádostí o půjčky a poskytování dlouhodobého poradenství v oblasti finančního plánování. Banky zaměstnávají finanční specialisty, jejichž povinnosti jsou mnoho a rozmanité, zatímco účetní firmy najímají finanční specialisty, kteří mají primárně pověřeni daňovou přípravou a účetnictvím. Většina finančních specialistů dostává základní plat, ale má příležitost získat provizi na základě prodeje. Finanční specialisté se obecně zaměřují většinou na prodej. Banky přiřazují měsíční a čtvrtletní cíle prodeje nových účtů finančním specialistům a také půjčovací cíle založené na dolarech. Nově najatí finanční specialisté podstoupí TRAining, během kterého se učí rozpoznat prodejní příležitosti a jak proměnit problémy se službami v prodej. Většina bank vyžaduje, aby finanční specialisté uskutečnili prodejní hovory telekonzultujících na potenciálním zákazníkům a také křížové prodávání nových produktů stávajícím klientům.

Mnoho bank zaměstnává licencovaného finančního specialisty, který má licence nezbytné k prodeji investic a pojišťovacích produktů. Licencovaní finanční specialisté zřídili důchodové účty pro zákazníky a pomohli bohatým klientům s plánováním nemovitostí. Pojišťovací produkty, které prodávají, jsou obvykle omezeny na termín životní pojištění, celé životní pojištění a anuity, i když se očekává, že budou doporučit další zaměstnance, kteří zpracovávají produkty majitele domu a zdravotní pojištění. Některým finančním specialistům licencovaným licencovaným je přiděleno portfolio nejziskovějších zákazníků banky a spolupracují výhradně s těmito klienty.

Americká armáda zaměstnává velení finančních specialistů (CFS), kteří řeší každodenní aspekty programu osobního finančního řízení (PFM). Členové služeb, kteří mají finanční potíže, se setkávají s CFS hledat finanční poradenství. Velitel jednotky jmenuje CFS a jednotlivec jmenovaný na pozici musí mít širokou znalost investování, bankovnictví, správy peněz a zdanění.

Účetní firmy často zaměstnávají osobní finanční specialisty, kteří jsou daňovými certifikovanými odborníky, a jsou přiděleni skupinu vysoce hodnotných podnikových zákazníků. Osobní finanční specialisté se pravidelně scházejí se svými klienty a nabízejí rady ohledně podnikových akvizic, fúzí a zdanění. Osobní finanční specialisté také poskytují majitelům podniků finanční pomoc související s plánováním odchodu do důchodu. Obecně platí, že finanční specialisté zaměstnaní účetními firmami nemají licenci k prodeji pojišťovacích nebo investičních produktů, ale mohou klientům poskytovat vtipnéH Pokyny pro daňové důsledky investování různých typů produktů.