金融スペシャリストとは？

財務スペシャリストは、個人が財務目標を達成するのを支援する財務関連分野で働く人です。 金融スペシャリストの典型的な職務には、投資決定のクライアントの支援、ローン申請の実施、長期的な財務計画アドバイスの提供が含まれます。 銀行は、その責任が多種多様な金融専門家を採用していますが、会計事務所は、主に税の準備と会計を担当する金融専門家を雇っています。 ほとんどの金融スペシャリストは基本給を受け取りますが、売上に基づいてコミッションを獲得する機会があります。

金融スペシャリストが銀行に雇用されている場合、顧客の苦情の処理など、顧客サービス担当者と同じ職務の一部を実行します。 一般的に、金融の専門家は主に販売に集中しています。 銀行は、毎月および四半期ごとの新しい口座販売目標を金融専門家に割り当て、ドルベースの貸出目標を割り当てます。 新しく採用された金融スペシャリストはトレーニングを受け、その間、彼らは販売の機会を認識し、サービスの問題を販売に変える方法を教えられます。 ほとんどの銀行では、将来の顧客への電話相談によるセールスコールや、既存のクライアントへの新製品のクロスセリングを行う金融スペシャリストが必要です。

多くの銀行は、投資および保険商品を販売するために必要なライセンスを保有する、ライセンスを受けた金融スペシャリストを採用しています。 認可を受けた金融スペシャリストは、顧客の退職口座を設定し、裕福なクライアントが不動産計画を支援します。 彼らが販売する保険商品は、通常、定期生命保険、終身保険、および年金保険に限定されていますが、住宅所有者および健康保険商品を扱う他の従業員への紹介が期待されています。 一部の認可を受けた金融スペシャリストは、銀行の最も収益性の高い顧客のポートフォリオを割り当てられ、これらのクライアントと独占的に連携しています。

アメリカ軍は、パーソナルファイナンシャルマネジメント（PFM）プログラムの日々の側面を処理するコマンドファイナンシャルスペシャリスト（CFS）を採用しています。 経済的困難に直面しているサービス会員は、CFSと会い、金融カウンセリングを求めます。 部隊司令官はCFSを任命し、その地位に任命された個人は、投資、銀行、資金管理、および課税に関する幅広い知識を持っている必要があります。

会計事務所は、税務認定の専門家であり、高価値のビジネス顧客のプールを割り当てられている個人の金融専門家をしばしば雇います。 個人の金融スペシャリストは定期的にクライアントと面談し、企業買収、合併、課税に関するアドバイスを提供します。 また、個人の金融専門家は、退職後の計画に関連する経済的支援を事業主に提供します。 一般に、会計事務所に雇用されている金融スペシャリストは、保険または投資商品を販売する免許はありませんが、さまざまな種類の商品を投資することの税務上の影響に関するガイダンスをクライアントに提供できます。