金融スペシャリストとは何ですか？

金融スペシャリストとは、個人が金融目標を達成するのを支援する金融関連分野で働いている人です。金融スペシャリストの典型的な義務には、投資決定のクライアントの支援、融資申請書、長期的な財務計画のアドバイスの提供が含まれます。銀行は、責任が多様で多様な金融専門家を雇用していますが、会計事務所は主に税の準備と会計を任されている金融の専門家を雇います。ほとんどの金融専門家は基本給を受けますが、販売に基づいて手数料を獲得する機会があります。

金融スペシャリストが銀行に雇用されている場合、顧客の苦情を処理するなど、カスタマーサービス担当者と同じ任務を実行します。一般的に、金融の専門家は主に販売に焦点を当てています。銀行は、金融専門家に毎月および四半期ごとの新しいアカウント販売目標を割り当て、ドルベースの貸付目標を割り当てます。新しく雇われた金融の専門家はtrを受けますその間、彼らは販売機会とサービスの問題を販売に変える方法を認識するように教えられています。ほとんどの銀行は、金融専門家が見込み客に販売通話を通信し、既存のクライアントにクロスセリングする新製品を販売することを要求しています。

多くの銀行は、投資や保険商品の販売に必要なライセンスを所有する認可された金融専門家を雇用しています。認可された金融スペシャリストは、顧客のために退職口座を設定し、不動産計画を持つ裕福なクライアントを支援します。彼らが販売する保険商品は、通常、生命保険、全生命保険、年金に限定されていますが、住宅所有者や健康保険商品を扱う他の従業員に紹介することが期待されています。一部の免許を持つ金融スペシャリストには、銀行の最も収益性の高い顧客のポートフォリオが割り当てられており、これらのクライアントとのみ協力しています。p>

米軍は、個人財務管理（PFM）プログラムの日々の側面を処理するコマンドファイナンシャルスペシャリスト（CFS）を雇用しています。経済的困難を経験しているサービスメンバーは、CFSと会って金融カウンセリングを求めます。ユニット司令官はCFSを任命し、その地位に任命された個人は、投資、銀行、金銭管理、課税に関する幅広い知識を持っている必要があります。

会計事務所は、多くの場合、税務認定の専門家であり、高価値のビジネス顧客のプールを割り当てられている個人の金融専門家を雇用しています。個人の金融スペシャリストは定期的にクライアントと会い、ビジネスの買収、合併、課税に関するアドバイスを提供します。また、個人の金融スペシャリストは、ビジネスオーナーに退職計画に関連する金融援助を提供します。一般的に、会計事務所に雇用されている金融専門家は、保険や投資商品の販売を許可されていませんが、クライアントを提供することができますさまざまな種類の製品を投資することの税の影響に関するガイダンス