Vad är en finansiell specialist?
En finansiell specialist är någon som arbetar inom ett finansrelaterat område som hjälper individer att nå sina ekonomiska mål. De typiska uppgifterna för en finansiell specialist inkluderar att hjälpa kunder med investeringsbeslut, ta låneansökningar och tillhandahålla långsiktig ekonomisk planeringsråd. Bankerna sysselsätter finansspecialister vars ansvar är många och varierande, medan redovisningsföretag anställer finansiella specialister som främst har till uppgift att förbereda skatteförberedelser. De flesta finansiella specialister får en baslön, men har möjlighet att tjäna provision baserat på försäljning.
Om en finansiell specialist är anställd av en bank, kommer han att utföra några av samma uppgifter som en kundtjänstrepresentant, till exempel att hantera kundklagomål. Generellt sett är finansspecialister mest fokuserade på försäljning. Bankerna tilldelar månatliga och kvartalsvisa nya kontonförsäljningsmål till finansiella specialister samt dollarbaserade utlåningsmål. Nyligen anställda finansiella specialister genomgår TRAining, under vilka de lärs att erkänna försäljningsmöjligheter och hur man förvandlar serviceproblem till försäljning. De flesta banker kräver att finansiella specialister ringer telekonsultationsförsäljningssamtal till potentiella kunder samt korsförsäljande nya produkter till befintliga kunder.
Många banker sysselsätter en licensierad finansiell specialist som har de licenser som krävs för att sälja investeringar och försäkringsprodukter. Licensierade finansiella specialister inrättar pensionskonton för kunder och hjälper rika kunder med fastighetsplanering. De försäkringsprodukter de säljer är normalt begränsade till livförsäkring, hela livförsäkring och livränta, även om de förväntas göra remisser till andra anställda som hanterar husägare och sjukförsäkringsprodukter. Vissa licensierade finansiella specialister tilldelas en portfölj av bankens mest lönsamma kunder, och de arbetar uteslutande med dessa kunder.
USA: s militär sysselsätter Command Financial Specialists (CFS) som hanterar dagliga aspekter av programmet Personal Financial Management (PFM). Servicemedlemmar som upplever ekonomiska svårigheter möter CFS för att söka ekonomisk rådgivning. Enhetsbefälhavaren utser CFS, och den individ som utses till positionen måste ha en bred kunskap om investeringar, bank, pengarhantering och beskattning.
bokföringsföretag sysselsätter ofta personliga finansiella specialister som är skattecertifierade yrkesverksamma och tilldelas en pool av företag med högt värde. De personliga finansiella specialisterna träffar regelbundet sina kunder och erbjuder råd om affärsförvärv, fusioner och beskattning. Personliga finansiella specialister ger också företagare ekonomisk hjälp relaterad till pensionsplanering. Generellt sett är finansiella specialister anställda av redovisningsföretag inte licens för att sälja försäkringar eller investeringsprodukter, men de kan ge kunder witH Vägledning om skattemässiga konsekvenser av att investera olika typer av produkter.