Wat is een financiële specialist?
Een financiële specialist is iemand die in een financieel gebied werkt die individuen helpt hun financiële doelen te bereiken. De typische taken van een financiële specialist zijn onder meer het helpen van klanten met beleggingsbeslissingen, het nemen van leningaanvragen en het geven van langetermijnadvies voor financiële planning. Banken hebben financiële specialisten in dienst wiens verantwoordelijkheden veel en gevarieerd zijn, terwijl accountantskantoren financiële specialisten inhuren die voornamelijk belast zijn met belastingvoorbereiding en boekhouding. De meeste financiële specialisten ontvangen een basissalaris, maar hebben de mogelijkheid om commissie te verdienen op basis van verkoop.
Als een financiële specialist in dienst is bij een bank, zal hij enkele van dezelfde taken uitvoeren als vertegenwoordiger van de klantenservice, zoals het omgaan met klachten van klanten. Over het algemeen zijn financiële specialisten meestal gericht op verkoop. Banken wijzen maandelijkse en driemaandelijkse nieuwe accountverkoopdoelen toe aan financiële specialisten, evenals op dollars gebaseerde kredietdoelen. Nieuw ingehuurde financiële specialisten ondergaan TRAining, waarin ze worden geleerd om verkoopkansen te herkennen en hoe servicekwesties kunnen omzetten in verkoop. De meeste banken vereisen financiële specialisten om teleconsulting verkoopgesprekken te voeren naar potentiële klanten en nieuwe producten te verkochten voor bestaande klanten.
Veel banken hebben een erkende financiële specialist in dienst die de licenties bezit die nodig zijn om investeringen en verzekeringsproducten te verkopen. Licentie -financiële specialisten stellen pensioenaccounts op voor klanten en helpen rijke klanten met estate planning. De verzekeringsproducten die ze verkopen, zijn normaal gesproken beperkt tot een levensverzekering, hele levensverzekering en lijfrentes, hoewel van hen wordt verwacht dat ze verwijzingen maken naar andere werknemers die de huiseigenaar en ziektekostenverzekeringen afhandelen. Sommige erkende financiële specialisten krijgen een portefeuille toegewezen van de meest winstgevende klanten van de bank, en ze werken exclusief met deze klanten.P>
Het leger van de Verenigde Staten maakt gebruik van Command Financial Specialists (CFS) die dagelijkse aspecten van het Personal Financial Management (PFM) -programma afhandelen. Serviceleden die financiële problemen ondervinden, komen de CVS aan om financiële counseling te zoeken. De commandant van de eenheid benoemt de CVS en de in de functie benoemde persoon moet een brede kennis hebben van beleggen, bankieren, geldbeheer en belasting.
Boekhoudkundige bedrijven hebben vaak persoonlijke financiële specialisten in dienst die belasting gecertificeerde professionals zijn en een pool van hoogwaardige zakelijke klanten krijgen. De persoonlijke financiële specialisten ontmoeten hun klanten regelmatig en bieden advies over zakelijke acquisities, fusies en belastingen. Persoonlijke financiële specialisten bieden ook bedrijfseigenaren financiële hulp met betrekking tot pensioenplanning. Over het algemeen hebben financiële specialisten in dienst van accountantskantoren geen licentie om verzekerings- of beleggingsproducten te verkopen, maar ze kunnen klanten verstrekkenH Richtlijnen voor de belastingimplicaties van het investeren van verschillende soorten producten.