Hva er en finansiell spesialist?

En finansiell spesialist er noen som jobber i et finansrelatert felt som hjelper enkeltpersoner med å nå sine økonomiske mål. De typiske pliktene til en finansiell spesialist inkluderer å hjelpe kunder med investeringsbeslutninger, ta lånesøknader og gi råd om økonomisk planlegging på lang sikt. Bankene ansetter finansielle spesialister hvis ansvar er mange og varierte, mens regnskapsfirmaer ansetter økonomiske spesialister som først og fremst har til oppgave å skatteforberedte og regnskapsførende. De fleste finansspesialister mottar en grunnlønn, men har muligheten til å tjene provisjon basert på salg.

Hvis en finansiell spesialist er ansatt i en bank, vil han utføre noen av de samme oppgavene som en kundeservicerepresentant, for eksempel å håndtere kundeklager. Generelt er finansspesialister stort sett fokusert på salg. Bankene tildeler månedlige og kvartalsvis nye kontosalgsmål til økonomiske spesialister, samt dollarbaserte utlånsmål. Ny ansatt økonomiske spesialister gjennomgår TRAining, der de læres å anerkjenne salgsmuligheter og hvordan man kan gjøre serviceproblemer til salg. De fleste banker krever at økonomiske spesialister foretar telekonsultering av salgssamtaler til potensielle kunder, samt krysselger nye produkter til eksisterende kunder.

Mange banker ansetter en lisensiert finanspesialist som har lisensene som er nødvendige for å selge investeringer og forsikringsprodukter. Lisensierte finansielle spesialister opprettet pensjonskontoer for kunder og hjelper velstående kunder med eiendomsplanlegging. Forsikringsproduktene de selger er normalt begrenset til livsforsikring, hele livsforsikring og livrenter, selv om de forventes å henvise til andre ansatte som håndterer huseier og helseforsikringsprodukter. Noen lisensierte finansspesialister tildeles en portefølje av bankens mest lønnsomme kunder, og de jobber utelukkende med disse kundene.

USAs militære ansetter Command Financial Specialists (CFS) som håndterer daglige aspekter av programmet Personal Financial Management (PFM). Tjenestemedlemmer som opplever økonomiske vanskeligheter møtes med CFS for å søke økonomisk rådgivning. Enhetssjefen utnevner CFS, og personen som er utnevnt til stillingen, må ha en bred kunnskap om å investere, bank, pengestyring og beskatning.

Regnskapsselskaper ansetter ofte personlige finansspesialister som er skattesertifiserte fagpersoner og får tildelt et basseng med forretningskunder med høy verdi. De personlige finansspesialistene møter jevnlig med sine kunder og tilbyr råd om virksomhetsoppkjøp, fusjoner og beskatning. Personlige økonomiske spesialister gir også bedriftseiere økonomisk hjelp knyttet til pensjonsplanlegging. Generelt har ikke finansspesialister ansatt av regnskapsfirmaer lisens til å selge forsikring eller investeringsprodukter, men de kan gi kunder viddH Veiledning om skattemessige implikasjoner av å investere forskjellige typer produkter.