금융 전문가 란 무엇입니까?

금융 전문가는 개인이 재무 목표를 달성하도록 돕는 재무 관련 분야에서 일하는 사람입니다. 금융 전문가의 일반적인 업무에는 고객에게 투자 결정을 내리고, 대출 신청을하고, 장기 재무 계획 조언을 제공하는 것이 포함됩니다. 은행은 책임이 많고 다양 한 금융 전문가를 고용하는 반면 회계 회사는 주로 세금 준비 및 회계를받는 재무 전문가를 고용합니다. 대부분의 재무 전문가는 기본 급여를 받지만 판매에 따라 커미션을받을 수있는 기회가 있습니다.

금융 전문가가 은행에서 고용되면 고객 불만 처리와 같은 고객 서비스 담당자와 동일한 업무를 수행합니다. 일반적으로 금융 전문가는 주로 판매에 중점을 둡니다. 은행은 매월 및 분기 별 새로운 계정 판매 목표를 금융 전문가에게 지정하고 달러 기반 대출 목표를 할당합니다. 새로 고용 된 금융 전문가는 TR을 겪습니다AINING은 판매 기회와 서비스 문제를 판매로 전환하는 방법을 인식하도록 배웁니다. 대부분의 은행은 금융 전문가가 예비 고객에게 재택 소송을 제기하고 기존 고객에게 신제품을 교차 판매하도록해야합니다.

많은 은행은 투자 및 보험 상품을 판매하는 데 필요한 라이센스를 보유한 면허가있는 금융 전문가를 고용합니다. 라이센스가있는 재무 전문가는 고객을위한 퇴직 계정을 설립하고 부동산 계획을 가진 부유 한 고객을 돕습니다. 그들이 판매하는 보험 상품은 일반적으로 생명 보험, 전체 생명 보험 및 연금으로 제한되지만 주택 소유자 및 건강 보험 상품을 처리하는 다른 직원에게 의뢰 할 것으로 예상됩니다. 일부 라이센스가있는 금융 전문가는 은행의 가장 수익성있는 고객 포트폴리오가 할당되어 있으며, 이들은이 고객과 독점적으로 일합니다.

미군은 개인 재무 관리 (PFM) 프로그램의 일상적인 측면을 처리하는 사령부 금융 전문가 (CFS)를 고용합니다. 재정적 어려움을 겪고있는 서비스 회원은 CFS와 만나 재무 상담을 찾습니다. 부대 사령관은 CFS를 임명하고 직책에 임명 된 개인은 투자, 은행, 자금 관리 및 과세에 대한 광범위한 지식을 가져야합니다.

회계 회사는 종종 세금 인증 전문가이며 고가의 비즈니스 고객 풀이 배정되는 개인 재무 전문가를 고용합니다. 개인 금융 전문가는 정기적으로 고객을 만나고 비즈니스 인수, 합병 및 과세에 대한 조언을 제공합니다. 개인 금융 전문가는 또한 비즈니스 소유자에게 퇴직 계획과 관련된 재정적 도움을 제공합니다. 일반적으로 회계 회사가 고용 한 금융 전문가는 보험이나 투자 상품을 판매 할 수있는 라이센스가 없지만 고객의 재치를 제공 할 수 있습니다.H 다른 유형의 제품 투자에 대한 세금 영향에 대한 H 지침