재무 전문가 란 무엇입니까?

재무 전문가는 개인이 재무 목표를 달성하도록 돕는 재무 관련 분야에서 일하는 사람입니다. 재무 전문가의 일반적인 업무에는 고객의 투자 결정 지원, 대출 신청 및 장기 재무 계획 조언 제공이 포함됩니다. 은행은 책임이 많고 다양한 금융 전문가를 고용하는 반면, 회계 회사는 주로 세금 준비 및 회계 업무를 담당하는 금융 전문가를 고용합니다. 대부분의 금융 전문가는 기본급을 받지만 판매에 따라 수수료를받을 수있는 기회가 있습니다.

은행에서 재무 전문가를 고용하는 경우 고객 불만 처리와 같은 고객 서비스 담당자와 동일한 직무를 수행합니다. 일반적으로 재무 전문가는 주로 영업에 중점을 둡니다. 은행은 월별 및 분기 별 신규 계정 판매 목표와 재무 전문가에게 달러 기반 대출 목표를 할당합니다. 새로 고용 된 재무 전문가는 교육을받습니다.이 기간 동안 영업 기회를 인식하고 서비스 문제를 영업으로 전환하는 방법을 배웁니다. 대부분의 은행은 금융 전문가가 잠재 고객에게 전화 상담 전화를 걸고 기존 고객에게 신제품을 교차 판매하도록 요구합니다.

많은 은행은 투자 및 보험 상품 판매에 필요한 라이센스를 보유한 라이센스가있는 재무 전문가를 고용합니다. 면허가있는 금융 전문가가 고객을위한 퇴직 계좌를 설정하고 부유 한 고객에게 부동산 계획을 세우도록 도와줍니다. 그들이 판매하는 보험 상품은 일반적으로 기간 생명 보험, 평생 보험 및 연금으로 제한되지만 주택 소유자 및 건강 보험 상품을 취급하는 다른 직원에게 의뢰 할 것으로 예상됩니다. 라이센스가있는 일부 금융 전문가에게는 은행에서 가장 수익성이 높은 고객 포트폴리오가 할당되며 이러한 고객과 만 독점적으로 협력합니다.

미군은 개인 재무 관리 (PFM) 프로그램의 일상적인 측면을 처리하는 CFS (Command Financial Specialists)를 고용합니다. 재정적 어려움을 겪고있는 서비스 회원은 CFS와 만나 재정 상담을받습니다. 부대 사령관은 CFS를 임명하고, 해당 직책에 임명 된 개인은 투자, 은행 업무, 자금 관리 및 과세에 대한 광범위한 지식이 있어야합니다.

회계 회사는 종종 세금 인증 전문가이며 고 부가가치 비즈니스 고객으로 지정된 개인 금융 전문가를 고용합니다. 개인 금융 전문가는 정기적으로 고객을 만나 사업 인수, 합병 및 세금에 대한 조언을 제공합니다. 개인 재무 전문가는 또한 사업 소유자에게 퇴직 계획과 관련된 재정적 도움을 제공합니다. 일반적으로 회계 회사에서 고용 한 재무 전문가는 보험 또는 투자 제품을 판매 할 수있는 라이센스가 없지만 고객에게 다양한 유형의 제품 투자에 대한 세금 영향에 대한 지침을 제공 할 수 있습니다.