Co to jest specjalista finansowy?

Specjalista ds. Finansów to osoba pracująca w dziedzinie finansów, która pomaga osobom fizycznym osiągnąć swoje cele finansowe. Typowe obowiązki specjalisty finansowego obejmują pomoc klientom w podejmowaniu decyzji inwestycyjnych, przyjmowanie wniosków kredytowych i udzielanie porad w zakresie długoterminowego planowania finansowego. Banki zatrudniają specjalistów finansowych, których obowiązki są liczne i zróżnicowane, podczas gdy firmy księgowe zatrudniają specjalistów finansowych, których głównym zadaniem jest przygotowanie podatkowe i księgowość. Większość specjalistów finansowych otrzymuje wynagrodzenie podstawowe, ale ma możliwość zarabiania prowizji na podstawie sprzedaży.

Jeśli specjalista finansowy jest zatrudniony przez bank, będzie on wykonywał niektóre z tych samych obowiązków, co przedstawiciel obsługi klienta, na przykład rozpatrywanie skarg klientów. Ogólnie rzecz biorąc, specjaliści finansowi koncentrują się głównie na sprzedaży. Banki przypisują miesięczne i kwartalne nowe cele sprzedaży specjalistom finansowym, a także cele kredytowe oparte na dolarach. Nowo zatrudnieni specjaliści finansowi przechodzą szkolenie, podczas którego uczą się rozpoznawać możliwości sprzedaży i jak zamieniać problemy serwisowe w sprzedaż. Większość banków wymaga od specjalistów finansowych wykonywania telekonsultacyjnych połączeń sprzedażowych do potencjalnych klientów, a także sprzedaży krzyżowej nowych produktów do istniejących klientów.

Wiele banków zatrudnia licencjonowanego specjalistę ds. Finansów, który posiada licencje niezbędne do sprzedaży inwestycji i produktów ubezpieczeniowych. Licencjonowani specjaliści finansowi zakładają konta emerytalne dla klientów i pomagają zamożnym klientom w planowaniu nieruchomości. Produkty ubezpieczeniowe, które sprzedają, są zwykle ograniczone do ubezpieczenia na życie, ubezpieczenia na całe życie i rent dożywotnich, chociaż oczekuje się, że skierują innych pracowników, którzy zajmują się produktami dla właścicieli domów i ubezpieczeń zdrowotnych. Niektórzy licencjonowani specjaliści finansowi otrzymują portfel najbardziej rentownych klientów banku i pracują wyłącznie z tymi klientami.

Wojsko Stanów Zjednoczonych zatrudnia Specjalistów Dowodzenia Finansowego (CFS), którzy zajmują się codziennymi aspektami programu Personal Financial Management (PFM). Członkowie usług, którzy mają trudności finansowe, spotykają się z CFS w celu uzyskania porady finansowej. Dowódca jednostki powołuje CFS, a osoba powołana na to stanowisko musi mieć szeroką wiedzę na temat inwestowania, bankowości, zarządzania pieniędzmi i podatków.

Firmy księgowe często zatrudniają osobistych specjalistów finansowych, którzy są certyfikowanymi specjalistami podatkowymi i mają przypisaną grupę klientów biznesowych o wysokiej wartości. Specjaliści ds. Finansów osobistych regularnie spotykają się ze swoimi klientami i oferują porady na temat przejęć przedsiębiorstw, fuzji i podatków. Specjaliści ds. Finansów osobistych zapewniają również właścicielom firm pomoc finansową związaną z planowaniem emerytury. Zasadniczo specjaliści finansowi zatrudnieni przez firmy księgowe nie mają licencji na sprzedaż produktów ubezpieczeniowych lub inwestycyjnych, ale mogą udzielać klientom wskazówek na temat skutków podatkowych inwestowania różnych rodzajów produktów.