Co to jest specjalista finansowy?

Specjalista finansowy to ktoś pracujący w dziedzinie związanej z finansami, który pomaga osobom osiągnąć swoje cele finansowe. Typowe obowiązki specjalisty finansowego obejmują pomoc klientom w decyzjach inwestycyjnych, podejmowanie wniosków o pożyczki i udzielanie długoterminowych porad dotyczących planowania finansowego. Banki zatrudniają specjalistów finansowych, których obowiązki są wielu i różnorodne, podczas gdy firmy księgowe zatrudniają specjalistów finansowych, którzy mają przede wszystkim za zadanie przygotowywania podatków i rachunkowości. Większość specjalistów finansowych otrzymuje wynagrodzenie podstawowe, ale ma możliwość uzyskania prowizji na podstawie sprzedaży.

Jeśli specjalista finansowy zostanie zatrudniony przez bank, wykona niektóre z tych samych obowiązków jak przedstawiciel obsługi klienta, takie jak obsługa skarg klientów. Zasadniczo specjaliści finansowi koncentrują się głównie na sprzedaży. Banki przypisują miesięczne i kwartalne nowe cele sprzedaży konta specjalistom finansowym, a także cele kredytowe oparte na dolarach. Nowo zatrudnieni specjaliści finansowi przechodzą TRAining, podczas którego uczy się rozpoznawać możliwości sprzedaży i jak przekształcić problemy z usługami w sprzedaż. Większość banków wymaga od specjalistów finansowych do wykonywania telekomunikacyjnych połączeń sprzedaży z potencjalnymi klientami, a także przekraczają nowe produkty dla istniejących klientów.

Wiele banków zatrudnia licencjonowanego specjalisty finansowego, który posiada licencje niezbędne do sprzedaży inwestycji i produktów ubezpieczeniowych. Licencjonowani specjaliści finansowi ustanowili konta emerytalne dla klientów i pomagają bogatym klientom w planowaniu nieruchomości. Produkty ubezpieczeniowe, które sprzedają, są zwykle ograniczone do ubezpieczenia na życie, ubezpieczenia na życie i renty, chociaż oczekuje się, że skierują się do innych pracowników, którzy zajmują się produktami ubezpieczeniowymi i ubezpieczenia zdrowotnego. Niektórzy licencjonowani specjaliści finansowi otrzymują portfolio najbardziej dochodowych klientów banku i współpracują wyłącznie z tymi klientami.

Wojsko Stanów Zjednoczonych zatrudnia specjalistów finansowych (CFS), którzy zajmują się codziennymi aspektami programu Personal Financial Management (PFM). Członkowie usług, którzy mają trudności finansowe, spotykają się z CFS w celu zaspokojenia porady finansowej. Dowódca jednostki mianuje CFS, a osoba wyznaczona na stanowisko musi mieć szeroką wiedzę na temat inwestowania, bankowości, zarządzania pieniędzmi i podatkami.

Firmy księgowe często zatrudniają osobistych specjalistów finansowych, którzy są specjalistami z certyfikatem podatkowym i mają pulę klientów biznesowych o wysokiej wartości. Osobiscy specjaliści finansowi regularnie spotykają się ze swoimi klientami i oferują porady dotyczące przejęć biznesowych, fuzji i podatków. Osobiscy specjaliści finansowi zapewniają również właścicielom firm pomoc finansową związaną z planowaniem emerytalnym. Zasadniczo specjaliści finansowi zatrudnieni przez firmy księgowe nie są licencjonowani na sprzedaż produktów ubezpieczeniowych lub inwestycyjnych, ale mogą dostarczyć klientom dowcipH Wskazówki dotyczące konsekwencji podatkowych inwestowania różnych rodzajów produktów.