Was ist ein Finanzspezialist?
Ein Finanzspezialist ist jemand, der in einem Finanzgebiet arbeitet, der Einzelpersonen hilft, seine finanziellen Ziele zu erreichen. Zu den typischen Aufgaben eines Finanzspezialisten zählen die Unterstützung von Kunden bei Investitionsentscheidungen, die Aufnahme von Kreditanträgen und die Beratung von langfristigen Beratung zur Finanzplanung. Banken beschäftigen Finanzspezialisten, deren Verantwortung vielfältig sind, während die Wirtschaftsprüfungsunternehmen Finanzspezialisten einstellen, die in erster Linie mit der Steuervorbereitung und der Buchhaltung beauftragt sind. Die meisten Finanzspezialisten erhalten ein Grundgehalt, haben jedoch die Möglichkeit, auf der Grundlage des Umsatzes Provision zu erhalten. Im Allgemeinen konzentrieren sich Finanzspezialisten hauptsächlich auf den Umsatz. Die Banken verweisen Finanzspezialisten monatliche und vierteljährliche neue Kontoumsatzziele sowie Kreditziele in Dollar. Neu angeheuerte Finanzspezialisten unterziehen sich TRAining, in dem sie beigebracht werden, um Verkaufschancen zu erkennen und die Serviceprobleme in Verkäufe umzuwandeln. Die meisten Banken verlangen von Finanzspezialisten, dass sie an potenziellen Kunden und mit Cross-Selling-neuen Produkten an bestehenden Kunden telektorierende Verkaufsgespräche getätigt werden.
Viele Banken beschäftigen einen lizenzierten Finanzspezialisten, der die für den Verkauf von Investitionen und Versicherungsprodukten erforderlichen Lizenzen besitzt. Lizenzierte Finanzspezialisten richten Altersvorsorgekonten für Kunden ein und helfen wohlhabende Kunden bei der Nachlassplanung. Die Versicherungsprodukte, die sie verkaufen, sind normalerweise auf die Laufzeit von Lebensversicherungen, Lebensversicherungen und Annuitäten beschränkt, obwohl von ihnen erwartet wird, dass sie Empfehlungen an andere Mitarbeiter, die Hausbesitzer- und Krankenversicherungsprodukte bearbeiten, überweisen. Einige lizenzierte Finanzspezialisten erhalten ein Portfolio der profitabelsten Kunden der Bank und arbeiten ausschließlich mit diesen Kunden zusammen.
Das US-amerikanische Militärbeamte Command Financial Specialists (CFS), die alltägliche Aspekte des PFM-Programms für Personal Financial Management (PFM) bearbeiten. Servicemitglieder, die finanzielle Schwierigkeiten haben, treffen sich mit dem CFS, um eine Finanzberatung zu erhalten. Der Kommandeur der Einheit ernennt die CFS, und die in die Position ernannte Person muss umfassende Kenntnisse über Investitionen, Bankgeschäfte, Geldmanagement und Besteuerung haben.
Wirtschaftsprüfungsunternehmen beschäftigen häufig persönliche Finanzspezialisten, die steuerlich zertifizierte Fachkräfte sind und ein Pool von Geschäftskunden mit hohem Wert zugewiesen werden. Die persönlichen Finanzspezialisten treffen sich regelmäßig mit ihren Kunden und bieten Ratschläge zu Geschäftserwerb, Fusionen und Besteuerung an. Persönliche Finanzspezialisten bieten Geschäftsinhabern auch finanzielle Hilfe im Zusammenhang mit der Altersvorsorge. Im Allgemeinen sind Finanzspezialisten, die bei Wirtschaftsprüfungsunternehmen beschäftigt sindH Anleitung zu den steuerlichen Auswirkungen der Investition verschiedener Arten von Produkten.