Was macht ein Finanzberater?
Ein Finanzberater ist einer, der mit Einzelpersonen oder Paaren zusammenarbeitet, um ein besseres persönliches Finanzmanagement zu lernen. Dies unterscheidet sich von der Rolle eines Finanzberaters, der möglicherweise auch eine Form der Schuldenberatung anbietet, aber im Allgemeinen Beratung von Kunden zu Investitionen, Altersvorsorgefonds und Versicherungspolicen anbietet und der möglicherweise eine Provision für diese Verkäufe erhalten kann. Ein persönlicher Finanzberater kann gegen eine geringe Gebühr arbeiten oder sogar für diejenigen, die sich qualifizieren, kostenlos sein und in der Regel keine Investitionsmöglichkeiten verkaufen.
Ein Finanzberater wird sich zuerst mit einem Kunden treffen, um eine klare Vorstellung von seinen persönlichen Finanzen zu bekommen. Der Kunde sollte alle relevanten Gegenstände wie Bankaussagen, Darlehensdokumente, Kreditkartenabschlüsse, Steuerinformationen und unbezahlte Rechnungen mitbringen. Die Beraterin wird dann alle diese Informationen entgegennehmen und den Gesamtschuldenbetrag des Kunden sowie sein Nettovermögen festlegen. Der Finanzberater kann auch eine Kreditauskunft leitenÜberprüfen Sie, ob Sie Informationen zu aktueller Kreditwürdigkeit und früherer Kreditgeschichte erhalten.
Sobald alle diese Informationen gesammelt und analysiert wurden, wird der Finanzberater dem Kunden wahrscheinlich helfen, einen Zahlungsplan zu entwickeln, um Rechnungen zu bezahlen. Einige Berater können sogar Gläubiger anrufen und einen Zahlungsplan ausarbeiten, solange der Kunde sich bereit erklärt, die Verwendung der Kreditkarte zu beenden. Der Berater kann möglicherweise Kunden darüber beraten, welche Rechnungen zuerst bezahlen sollen. Zum Beispiel möchte man zuerst alle staatlichen Steuern zahlen, um eine Pfändung der Löhne zu vermeiden.
Schuldenkonsolidierung ist ebenfalls üblich, bei der der Kreditberater die Gläubiger kontaktiert, um einen Zahlungsplan einzurichten und dann alle Schulden in einen zu integrieren. Der Verbraucher leistet dann eine monatliche Zahlung an den Kreditberater anstelle des einzelnen Gläubigers. Seien Sie jedoch vorsichtig, wenn Sie diese Option auswählen, da diese Art von SchuldenkonsumOLidation erfordert häufig die Zerstörung des eigenen Kredits, um die Schulden zu konsolidieren. Die Zinssätze sind auch oft sehr hoch. Wählen Sie unbedingt einen gemeinnützigen Verbraucher-Kreditberatungsdienst für Schuldenkonsolidierung als eine gemeinnützige Organisation aus.
Ein Finanzberater kann unabhängig oder als Teil eines größeren Finanzberatungsdienstes arbeiten. Für Finanzberater ist es wichtig, vertrauenswürdige und berufliche Beziehungen zu Kunden aufzubauen, die eines Tages Empfehlungen anbieten oder für zusätzliche Finanzberatung zurückkehren können. Viele Menschen finden diese Karriere, die anderen hilft, Finanzen zu verwalten und die Schulden abzuzahlen, um sehr lohnend zu sein.