Was ist ein Diversifikationsindex?
Ein Anlagestil beinhaltet die Allokation von Vermögenswerten in Indexfonds. Dies sind Portfolios, die von Fachleuten verwaltet werden können, sich jedoch nicht häufig ändern. Der Zweck eines solchen Fonds ist es, sich wie eine andere Marktbenchmark zu entwickeln. Ein Diversifikationsindex ist ein Index, bei dem ein Engagement über verschiedene Arten von Finanztiteln bestehen kann. Wenn eine Anlageklasse oder Anlagekategorie ins Stocken gerät, besteht folglich eine größere Wahrscheinlichkeit, dass eine andere weiterhin Gewinne erzielt.
An den Finanzmärkten gibt es breite Referenzfonds, die die Gesamtperformance von Aktien widerspiegeln. In den USA beispielsweise enthält der Standard and Poor's (S & P) 500-Index einige der größten Aktien, die gehandelt werden. In Großbritannien besteht der Financial Times Stock Exchange (FTSE) 100 Index aus den größten Aktien, die an der Londoner Börse gehandelt werden. Diese Indizes sind nicht auf einen bestimmten Sektor beschränkt. Stattdessen erfüllen Unternehmen, die in beide Fonds einbezogen sind, Größenstandards, basierend auf einer als Marktkapitalisierung bekannten Kennzahl sowie regionalen Anforderungen.
Wichtige Börsen und Wertpapierfirmen erstellen solche Indizes, um die Performance an den breiten Finanzmärkten zu veranschaulichen. Anlageverwalter, die Portfolios überwachen, die den Handel in breiteren Märkten imitieren, bieten Kunden die Möglichkeit, sich in einen Diversifikationsindex einzukaufen. Fondsmanager versuchen, die Renditen in den Regionalfonds zu replizieren, indem sie ihre eigenen Portfolios bilden, die sich ähnlich wie das Marktbarometer zusammensetzen. Anleger können im Allgemeinen eine Performance erwarten, die im Einklang mit der Benchmark steht.
Einer der Hauptvorteile von Indexinvestments sind die Kosten. Geldverwalter sind in der Regel in der Lage, die Ausgaben für diese Fonds relativ gering zu halten, da nur selten Geschäfte getätigt werden. Der finanzielle Vorteil wird in der Regel an Anleger von Diversifikationsindizes weitergegeben, die das Fachwissen eines professionellen Geldmanagements erwerben, ohne übermäßige Gebühren zu zahlen.
Diversifikation ist ein weiterer allgemein positiver Ansatz für das Investieren. Wenn eine Person für ein wichtiges Ereignis wie den Ruhestand spart, ist sie anfällig für unvorhersehbare Schwankungen, die häufig an den Finanzmärkten auftreten. Durch die Aufteilung des Geldes auf verschiedene Arten von Wertpapieren wird das Risiko auf mehrere Kategorien aufgeteilt. Ein Diversifikationsindex kann jemandem helfen, ein angemessenes Risiko zu erreichen.
Eine weitere mögliche Belohnung für die Verwendung eines Diversifikationsindex ist das potenzielle Engagement in mehr als einer Anlageklasse. Beispielsweise kann ein Anleger in einem ausgewogenen Fonds sowohl Aktien als auch Anleihen ausgesetzt sein. Wenn sich die Aktienmärkte über einen bestimmten Zeitraum hinweg unterdurchschnittlich entwickeln, könnte ein Portfolio die Erwartungen erfüllen, die sich aus den Erträgen ergeben, die Anleihen generieren.