¿Qué es un índice de diversificación?
Un estilo de inversión implica la asignación de activos en fondos de índice. Estas son carteras que pueden ser administradas por profesionales, pero que no cambian con frecuencia. El propósito de tal fondo es desempeñarse como otro punto de referencia del mercado. Un índice de diversificación es aquel en el que puede haber exposición en diferentes tipos de valores financieros. En consecuencia, si una clase de activos o categoría de inversión falla, existe una mayor posibilidad de que otro continúe generando ganancias.
En los mercados financieros, hay fondos de referencia amplios que reflejan el rendimiento general en las acciones. Por ejemplo, en los EE. UU., El índice Standard and Poor's (S&P) 500 contiene algunos de los valores de capital más grandes que comercian. En el Reino Unido, el índice de la Bolsa de Valores Financial Times (FTSE) consiste en las acciones más grandes que operan en la Bolsa de Londres. Estos índices no se limitan a un determinado sector. En cambio, las empresas que se incluyen en ambos fondos cumplen con los estándares de tamaño, según unMedir conocida como capitalización de mercado, así como requisitos regionales.
Las principales intercambios de valores y las empresas de inversión crean dichos índices para ilustrar el rendimiento en los amplios mercados financieros. Los administradores de inversiones que supervisan las carteras que imitan el comercio en mercados más amplios están brindando a los clientes la oportunidad de comprar un índice de diversificación. Los administradores de fondos intentan replicar los rendimientos en los fondos regionales formando sus propias carteras que se comprenden de manera similar al barómetro de mercado. Los inversores generalmente pueden esperar un rendimiento en línea con el punto de referencia.
Uno de los principales beneficios de la inversión de índice es el costo. Los administradores de dinero generalmente pueden mantener los gastos de estos fondos relativamente bajos, ya que solo ocurren operaciones poco frecuentes. La ventaja financiera generalmente se transfiere a los inversores del índice de diversificación, que obtienen la experiencia del profesionalAdministración de dinero sin pagar tarifas excesivas.
La diversificación es otro enfoque generalmente positivo para la inversión. Cuando un individuo está ahorrando para un evento importante, como la jubilación, se vuelven vulnerables a las fluctuaciones impredecibles que a menudo ocurren en los mercados financieros. Al difundir dinero en diferentes tipos de valores, el riesgo se comparte con múltiples categorías. Un índice de diversificación puede ayudar a alguien a lograr el riesgo apropiado.
Otra recompensa potencial por usar un índice de diversificación es la exposición potencial a más de una clase de activos. Por ejemplo, en un fondo equilibrado, un inversor puede exponerse a acciones y bonos. Si los mercados de capital tienen un rendimiento inferior durante un período de tiempo, una cartera aún podría cumplir con las expectativas basadas en los ingresos que los bonos están generando.