多様化指数とは？

投資の1つのスタイルには、インデックスファンドへの資産の割り当てが含まれます。 これらは、専門家が管理できるポートフォリオですが、頻繁に変更されることはありません。 このようなファンドの目的は、別の市場ベンチマークのように機能することです。 分散指数とは、さまざまな種類の金融証券にエクスポージャーが存在する可能性がある指数です。 その結果、ある資産クラスまたは投資カテゴリが不振になった場合、別の資産クラスまたは投資カテゴリが利益を生み出し続ける可能性が高くなります。

金融市場では、株式の全体的なパフォーマンスを反映する幅広いベンチマークファンドがあります。 たとえば、米国では、スタンダードアンドプアーズ（S＆P）500インデックスには、取引される最大の株式が含まれています。 英国では、Financial Times Stock Exchange（FTSE）100インデックスは、ロンドン証券取引所で取引される最大の株式で構成されています。 これらのインデックスは特定のセクターに限定されません。 代わりに、両方のファンドに含まれる企業は、時価総額として知られる尺度および地域の要件に基づいて、サイズの基準を満たしています。

主要な証券取引所や投資会社は、このようなインデックスを作成して、幅広い金融市場でのパフォーマンスを示しています。 幅広い市場での取引を模倣するポートフォリオを監督する投資運用会社は、顧客に多様化指数を購入する機会を提供しています。 ファンドマネージャーは、市場バロメーターと同様に構成される独自のポートフォリオを形成することにより、地域ファンドの収益を再現しようとします。 投資家は通常、ベンチマークに沿ったパフォーマンスを期待できます。

インデックス投資の主な利点の1つはコストです。 マネーマネージャーは通常、これらのファンドの費用を比較的低く抑えることができます。これは、発生する取引がまれであるためです。 経済的利点は、通常、過剰な手数料を支払うことなく専門的な資金管理の専門知識を得る多様化指数投資家に引き継がれます。

多様化は、投資に対する一般的に好ましい別のアプローチです。 個人が退職などの大きな出来事のために貯蓄しているとき、彼らは金融市場でしばしば起こる予測不可能な変動に対して脆弱になります。 さまざまな種類の証券にお金を拡散することにより、リスクは複数のカテゴリーで共有されます。 多様化指標は、誰かが適切なリスクを達成するのに役立ちます。

多様化指数を使用する別の潜在的な報酬は、複数の資産クラスに対する潜在的なエクスポージャーです。 たとえば、バランスの取れたファンドでは、投資家は株式と債券の両方にさらされる可能性があります。 株式市場が一定期間パフォーマンスを下回っている場合でも、ポートフォリオは債券が生み出している収入に基づいた期待に応えることができます。