Che cos'è un indice di diversificazione?
Uno stile di investimento prevede l'allocazione di attività in fondi indicizzati. Si tratta di portafogli che possono essere gestiti da professionisti ma che non cambiano frequentemente. Lo scopo di tale fondo è quello di operare come un altro benchmark di mercato. Un indice di diversificazione è uno in cui può esserci esposizione tra diversi tipi di titoli finanziari. Di conseguenza, se una classe di attività o una categoria di investimento vacilla, vi è una maggiore possibilità che un'altra possa continuare a generare profitti.
Nei mercati finanziari esistono ampi fondi di riferimento che riflettono la performance complessiva delle azioni. Ad esempio, negli Stati Uniti, l'indice Standard and Poor's (S&P) 500 contiene alcuni dei maggiori titoli azionari negoziati. Nel Regno Unito, l'indice Financial Times Stock Exchange (FTSE) 100 è costituito dai maggiori titoli azionari quotati alla borsa di Londra. Questi indici non si limitano a un determinato settore. Al contrario, le società incluse in entrambi i fondi soddisfano gli standard di dimensione, basati su una misura nota come capitalizzazione di mercato, nonché sui requisiti regionali.
Le principali borse e società di investimento creano tali indici per illustrare la performance nei mercati finanziari generali. I gestori degli investimenti che sovrintendono ai portafogli che imitano il trading in mercati più ampi stanno offrendo ai clienti la possibilità di acquistare in un indice di diversificazione. I gestori di fondi tentano di replicare i rendimenti nei fondi regionali formando i propri portafogli che sono compresi in modo simile al barometro del mercato. Gli investitori possono generalmente aspettarsi una performance in linea con il benchmark.
Uno dei principali vantaggi dell'investimento nell'indice è il costo. I gestori di fondi sono generalmente in grado di mantenere le spese per questi fondi relativamente basse, poiché si verificano solo operazioni poco frequenti. Il vantaggio finanziario viene in genere trasferito agli investitori nell'indice di diversificazione, che acquisiscono l'esperienza della gestione professionale del denaro senza pagare commissioni eccessive.
La diversificazione è un altro approccio generalmente positivo agli investimenti. Quando un individuo sta risparmiando per un evento importante, come la pensione, diventa vulnerabile alle fluttuazioni imprevedibili che spesso si verificano nei mercati finanziari. Distribuendo denaro su diversi tipi di titoli, il rischio viene condiviso con più categorie. Un indice di diversificazione può aiutare qualcuno a raggiungere il rischio adeguato.
Un'altra potenziale ricompensa per l'utilizzo di un indice di diversificazione è la potenziale esposizione a più di una classe di attività. Ad esempio, in un fondo bilanciato, un investitore può essere esposto a titoli e obbligazioni. Se i mercati azionari non funzionano bene per un periodo di tempo, un portafoglio potrebbe ancora soddisfare le aspettative in base al reddito generato dalle obbligazioni.