Co to jest wskaźnik dywersyfikacji?

Jednym ze stylów inwestowania jest alokacja aktywów do funduszy indeksowych. Są to portfele, którymi mogą zarządzać profesjonaliści, ale nie zmieniają się często. Celem takiego funduszu jest działanie jak kolejny rynkowy punkt odniesienia. Indeks dywersyfikacji to taki, w którym może występować ekspozycja na różne rodzaje finansowych papierów wartościowych. W konsekwencji, jeśli jedna klasa aktywów lub kategoria inwestycji ulegnie załamaniu, istnieje większa szansa, że ​​inna może nadal generować zyski.

Na rynkach finansowych istnieją szerokie fundusze porównawcze, które odzwierciedlają ogólne wyniki akcji. Na przykład w Stanach Zjednoczonych indeks Standard and Poor's (S&P) 500 zawiera jedne z największych papierów wartościowych będących przedmiotem obrotu. W Wielkiej Brytanii indeks Financial Times Stock Exchange (FTSE) 100 składa się z największych akcji notowanych na giełdzie w Londynie. Wskaźniki te nie są ograniczone do określonego sektora. Zamiast tego firmy uwzględnione w obu funduszach spełniają standardy wielkości oparte na mierniku znanym jako kapitalizacja rynkowa, a także na wymogach regionalnych.

Duże giełdy i firmy inwestycyjne tworzą takie indeksy, aby zilustrować wyniki na szerokich rynkach finansowych. Zarządzający inwestycjami, którzy nadzorują portfele naśladujące transakcje na szerszych rynkach, dają klientom szansę na zakup indeksu dywersyfikacji. Zarządzający funduszami próbują powielać zwroty z funduszy regionalnych, tworząc własne portfele, które składają się podobnie do barometru rynkowego. Inwestorzy mogą zasadniczo oczekiwać wyników zgodnych z punktem odniesienia.

Jedną z głównych zalet inwestowania w indeksy jest koszt. Zarządzający pieniędzmi są na ogół w stanie utrzymać wydatki na te fundusze na stosunkowo niskim poziomie, ponieważ zdarzają się tylko rzadkie transakcje. Korzyść finansowa jest zwykle przekazywana inwestorom indeksu dywersyfikacji, którzy zdobywają wiedzę specjalistyczną w zakresie profesjonalnego zarządzania pieniędzmi bez ponoszenia nadmiernych opłat.

Dywersyfikacja to kolejne ogólnie pozytywne podejście do inwestowania. Kiedy jednostka oszczędza na ważne wydarzenie, takie jak przejście na emeryturę, staje się podatna na nieprzewidywalne wahania, które często występują na rynkach finansowych. Dzięki rozłożeniu pieniędzy na różne rodzaje papierów wartościowych ryzyko dzieli się na wiele kategorii. Wskaźnik dywersyfikacji może pomóc komuś osiągnąć odpowiednie ryzyko.

Inną potencjalną nagrodą za stosowanie wskaźnika dywersyfikacji jest potencjalna ekspozycja na więcej niż jedną klasę aktywów. Na przykład w funduszu zrównoważonym inwestor może zostać narażony zarówno na akcje, jak i obligacje. Jeśli rynki akcji osiągają słabe wyniki przez pewien czas, portfel może nadal spełniać oczekiwania w oparciu o dochód generowany przez obligacje.