Qu'est-ce qu'un indice de diversification?
Un style d’investissement implique l’allocation d’actifs dans des fonds indiciels. Ce sont des portefeuilles qui peuvent être gérés par des professionnels mais qui ne changent pas souvent. Le but d'un tel fonds est de se comporter comme un autre point de repère du marché. Un indice de diversification est un indice dans lequel il peut exister une exposition à différents types de titres financiers. Par conséquent, si une catégorie d’actifs ou une catégorie d’investissements faiblit, il est plus probable qu’une autre continue de générer des bénéfices.
Sur les marchés financiers, il existe de larges fonds de référence reflétant la performance globale des actions. Par exemple, aux États-Unis, l’indice Standard & Poor's (S & P) 500 contient certains des plus grands titres de participation négociés. Au Royaume-Uni, l'indice Financial Times Stock Exchange (FTSE) 100 est composé des plus grandes actions négociées à la Bourse de Londres. Ces indices ne se limitent pas à un certain secteur. Au lieu de cela, les sociétés incluses dans les deux fonds respectent les normes de taille, basées sur une mesure connue sous le nom de capitalisation boursière, ainsi que les exigences régionales.
Les grandes bourses et les entreprises d’investissement créent de tels indices pour illustrer les performances des grands marchés financiers. Les gestionnaires de placements qui supervisent les portefeuilles qui imitent la négociation sur des marchés plus larges offrent aux clients une chance de souscrire à un indice de diversification. Les gestionnaires de fonds tentent de reproduire les rendements des fonds régionaux en constituant leurs propres portefeuilles composés de manière similaire au baromètre du marché. Les investisseurs peuvent généralement s’attendre à une performance conforme à celle de l’indice de référence.
L'un des principaux avantages de l'investissement indiciel est le coût. Les gestionnaires de fonds sont généralement en mesure de limiter les dépenses relatives à ces fonds, car les transactions sont peu fréquentes. L'avantage financier est généralement transmis aux investisseurs indiciels de diversification, qui acquièrent l'expertise de la gestion de fonds professionnelle sans payer des frais excessifs.
La diversification est une autre approche généralement positive de l’investissement. Lorsqu'un particulier épargne pour un événement majeur, tel que la retraite, il devient vulnérable aux fluctuations imprévisibles qui se produisent souvent sur les marchés financiers. En répartissant l'argent entre différents types de titres, le risque est partagé avec plusieurs catégories. Un indice de diversification peut aider quelqu'un à atteindre le risque approprié.
L’exposition potentielle à plusieurs classes d’actifs est une autre récompense potentielle de l’utilisation d’un indice de diversification. Par exemple, dans un fonds équilibré, un investisseur peut être exposé à la fois aux actions et aux obligations. Si les marchés des actions sont sous-performants sur une certaine période, un portefeuille pourrait toujours répondre aux attentes en fonction du revenu généré par les obligations.