Vad är ett diversifieringsindex?
En investeringstil innebär att tillgångar fördelas i indexfonder. Det här är portföljer som kan hanteras av professionella men som inte ändras ofta. Syftet med en sådan fond är att fungera som ett annat riktmärke på marknaden. Ett diversifieringsindex är ett där det kan finnas exponering för olika typer av finansiella värdepapper. Följaktligen, om en tillgångsklass eller investeringskategori vacklar, finns det en större chans att en annan kan fortsätta att generera vinster.
På de finansiella marknaderna finns det breda referensfonder som återspeglar den totala utvecklingen i aktier. Till exempel, i USA innehåller Standard and Poor's (S&P) 500-index några av de största aktierna som handlas. I Storbritannien består Financial Times Stock Exchange (FTSE) 100-indexet av de största aktierna som handlas på Londonbörsen. Dessa index är inte begränsade till en viss sektor. Istället uppfyller företag som ingår i båda fonderna storlekskrav, baserat på ett mått som kallas marknadsvärde, samt regionala krav.
Stora börser och värdepappersföretag skapar sådana index för att illustrera resultat på de breda finansmarknaderna. Investeringsförvaltare som övervakar portföljer som efterliknar handeln på bredare marknader ger kunderna en chans att köpa in ett diversifieringsindex. Fondförvaltare försöker replikera avkastningen i de regionala fonderna genom att bilda sina egna portföljer som är sammansatta på samma sätt som marknadsbarometern. Investerare kan i allmänhet förvänta sig resultat som är i linje med riktmärket.
En av de främsta fördelarna med indexinvestering är kostnader. Pengarförvaltare kan i allmänhet hålla utgifterna för dessa fonder relativt låga, eftersom det bara förekommer sällsynta affärer. Den ekonomiska fördelen överförs vanligtvis till diversifieringsindexinvesterare, som får expertis av professionell penninghantering utan att betala för stora avgifter.
Diversifiering är ett annat allmänt positivt sätt att investera. När en person sparar för en större händelse, såsom pensionering, blir de sårbara för de oförutsägbara fluktuationer som ofta uppstår på finansmarknaderna. Genom att sprida pengar över olika typer av värdepapper delas risken med flera kategorier. Ett diversifieringsindex kan hjälpa någon att uppnå lämplig risk.
En annan potentiell belöning för att använda ett diversifieringsindex är den potentiella exponeringen för mer än en tillgångsklass. Till exempel i en balanserad fond kan en investerare bli utsatt för både aktier och obligationer. Om aktiemarknaderna underpresterar under en tid kan en portfölj fortfarande uppfylla förväntningarna baserat på de intäkter som obligationer genererar.