Wat is een diversificatie-index?
Eén stijl van beleggen omvat de toewijzing van activa aan indexfondsen. Dit zijn portefeuilles die mogelijk door professionals worden beheerd, maar die niet vaak worden gewijzigd. Het doel van een dergelijk fonds is om te presteren als een andere marktbenchmark. Een diversificatie-index is een index waarin blootstelling mogelijk is aan verschillende soorten financiële effecten. Als de ene activaklasse of beleggingscategorie hapert, is de kans daarom groter dat een andere winst blijft genereren.
Op de financiële markten zijn er brede benchmarkfondsen die de algehele prestaties in aandelen weerspiegelen. In de VS bevat de Standard and Poor's (S&P) 500-index bijvoorbeeld enkele van de grootste aandeleneffecten die worden verhandeld. In het VK bestaat de Financial Times Stock Exchange (FTSE) 100-index uit de grootste aandelen die worden verhandeld op de London Stock Exchange. Deze indices zijn niet beperkt tot een bepaalde sector. In plaats daarvan voldoen bedrijven die in beide fondsen zijn opgenomen aan de groottestandaarden, op basis van een maatregel die bekend staat als marktkapitalisatie, evenals regionale vereisten.
Grote beurzen en beleggingsondernemingen maken dergelijke indexen om de prestaties op de brede financiële markten te illustreren. Beleggingsbeheerders die toezicht houden op portefeuilles die de handel in bredere markten nabootsen, bieden klanten de kans om te kopen in een diversificatie-index. Fondsbeheerders proberen het rendement in de regionale fondsen te repliceren door hun eigen portefeuilles te vormen die vergelijkbaar zijn met de marktbarometer. Beleggers kunnen doorgaans prestaties verwachten die in lijn zijn met de benchmark.
Een van de belangrijkste voordelen van indexbeleggen zijn de kosten. Geldbeheerders zijn over het algemeen in staat om de kosten voor deze fondsen relatief laag te houden, omdat er slechts zelden transacties plaatsvinden. Het financiële voordeel wordt meestal doorgegeven aan beleggers in diversificatie-indexen, die de expertise van professioneel geldbeheer opdoen zonder buitensporige kosten te betalen.
Diversificatie is een andere over het algemeen positieve benadering van beleggen. Wanneer een persoon spaart voor een groot evenement, zoals pensioen, worden ze kwetsbaar voor de onvoorspelbare schommelingen die zich vaak voordoen op de financiële markten. Door geld te spreiden over verschillende soorten effecten, wordt het risico gedeeld met meerdere categorieën. Een diversificatie-index kan iemand helpen het juiste risico te nemen.
Een andere potentiële beloning voor het gebruik van een diversificatie-index is de potentiële blootstelling aan meer dan één activaklasse. In een evenwichtig fonds kan een belegger bijvoorbeeld worden blootgesteld aan zowel aandelen als obligaties. Als de aandelenmarkten gedurende een bepaalde periode onderpresteren, kan een portefeuille nog steeds voldoen aan de verwachtingen op basis van de inkomsten die obligaties genereren.