¿Qué es un fondo equilibrado?
Los fondos equilibrados tienen que ver con la estructura de una estrategia de inversión que involucra fondos mutuos. La idea básica detrás del fondo equilibrado es asegurarse de que haya un equilibrio más o menos equitativo entre los tipos de inversiones que forman parte del fondo mutuo. Se entiende que un fondo equilibrado está en una buena posición para proporcionar algún tipo de crecimiento consistente de una o más de las inversiones incluidas dentro del fondo mutuo, al tiempo que crea una baja cantidad de riesgo para el inversor. Aquí hay información sobre qué tipos de componentes típicamente constituyen un fondo equilibrado, y qué esperar en la forma de rendimiento.
Debido a que la estrategia detrás de un fondo equilibrado se trata de mantener las cosas en proporción, deberá haber cierta cantidad de diversificación en los tipos de inversiones que están representadas en el fondo. Las existencias comunes suelen ser uno de los componentes del fondo equilibrado que ayuda a proporcionar un patrón de crecimiento consistente, sin crear mucho en el camino de RISK a la inversión. Otros tipos de acciones también se incluyen a menudo en la cartera de fondos mutuos, como las acciones preferidas. A menudo se incluyen bonos a largo y a corto plazo. Algunos activos en efectivo y tenencias en un mercado monetario también a menudo son parte de una estrategia de fondos equilibrados.
Es importante tener en cuenta que un fondo equilibrado no significa que cada componente de la cartera de inversiones comija un porcentaje igual de la inversión general en la cuenta de fondos mutuos. Lo que sí significa es que el factor de riesgo anticipado y el potencial para el rendimiento de cada una de las inversiones individuales se basan en el principio de proporción. Este enfoque ayuda a garantizar que el fondo resulte en algún tipo de crecimiento constante, incluso si uno o dos componentes publican una ligera pérdida en un mes determinado.
La idea es encontrar la combinación correcta entre los diversos componentes para que haya unExpectativa de crecimiento, al tiempo que minimiza las posibilidades de cualquier grado de pérdida en cualquier lugar de la cartera de inversiones. Es posible que este tipo de equilibrio tenga que ser descubierto con alguna prueba y error por parte del inversor. Además, los cambios en el mercado pueden hacer una inversión formalmente estable de repente un comodín, en cuyo caso el inversor puede necesitar localizar un nuevo componente de tipo similar para restaurar un estado de un fondo equilibrado.