Was ist ein ausgeglichener Fonds?
Ausgewogene Fonds haben mit der Struktur einer Anlagestrategie zu tun, an der Investmentfonds beteiligt sind. Die Grundidee des ausgewogenen Fonds besteht darin, sicherzustellen, dass ein mehr oder weniger ausgewogenes Verhältnis zwischen den Arten von Anlagen besteht, die Teil des Investmentfonds sind. Ein ausgewogener Fonds ist in einer guten Position, um aus einer oder mehreren im Investmentfonds enthaltenen Anlagen ein gleichmäßiges Wachstum zu erzielen und gleichzeitig ein geringes Risiko für den Anleger zu schaffen. Hier finden Sie einige Informationen darüber, welche Arten von Komponenten in der Regel einen ausgewogenen Fonds ausmachen und was Sie von der Wertentwicklung erwarten können.
Da es bei der Strategie eines ausgewogenen Fonds darum geht, das Verhältnis zueinander zu wahren, müssen die im Fonds vertretenen Anlagearten in gewissem Maße diversifiziert werden. Stammaktien sind in der Regel eine der Komponenten des ausgewogenen Fonds, die dazu beitragen, ein konsistentes Wachstumsmuster zu erzielen, ohne das Risiko für die Anlage zu erhöhen. Auch andere Arten von Aktien sind häufig im Investmentfondsportfolio enthalten, beispielsweise Vorzugsaktien. Oft sind sowohl langfristige als auch kurzfristige Anleihen enthalten. Einige Vermögenswerte in Form von Barmitteln und Beständen an einem Geldmarkt sind häufig auch Teil einer ausgewogenen Fondsstrategie.
Es ist wichtig zu beachten, dass ein ausgeglichener Fonds nicht bedeutet, dass jede Komponente des Anlageportfolios einen gleichen Prozentsatz der Gesamtanlage auf dem Konto des Investmentfonds ausmacht. Dies bedeutet, dass der erwartete Risikofaktor und das Potenzial für die Wertentwicklung jeder einzelnen Anlage auf dem Grundsatz der Verhältnismäßigkeit beruhen. Dieser Ansatz trägt dazu bei, dass der Fonds ein gewisses stetiges Wachstum erzielt, auch wenn ein oder zwei Komponenten in einem bestimmten Monat einen leichten Verlust verzeichnen.
Die Idee ist, die richtige Mischung zwischen den verschiedenen Komponenten zu finden, so dass eine vernünftige Erwartung für Wachstum besteht, während die Chancen für einen Verlust an einer beliebigen Stelle im Anlageportfolio minimiert werden. Diese Art des Gleichgewichts muss möglicherweise mit einigem Versuch und Irrtum des Anlegers aufgedeckt werden. Darüber hinaus können Veränderungen auf dem Markt eine formal stabile Anlage plötzlich zu einem Joker werden lassen. In diesem Fall muss der Anleger möglicherweise eine neue Komponente eines ähnlichen Typs ausfindig machen, um den Zustand eines ausgeglichenen Fonds wiederherzustellen.