バランスの取れた基金とは何ですか？

バランスの取れた資金は、ミューチュアルファンドを含む投資戦略の構造に関係しています。 バランスの取れた基金の背後にある基本的なアイデアは、投資信託の一部である投資の種類の間に多かれ少なかれ公平なバランスがあることを確認することです。 バランスの取れた基金は、投資家に少量のリスクを生み出しながら、投資信託に含まれる1つ以上の投資から何らかの一貫した成長を提供する良い立場にあると理解されています。 バランスの取れたファンドを通常構成するコンポーネントの種類と、パフォーマンスの方法で何を期待するかについての情報を以下に示します。

バランスの取れた基金の背後にある戦略は、物事を比例させることであるため、ファンドに代表される投資の種類に多様化する必要があります。 普通株式は通常、一貫した成長パターンを提供するのに役立つバランスのとれたファンドの構成要素の1つでありながら、RISの方法であまり創造しませんK投資へ。 他のタイプの株は、優先株などのミューチュアルファンドポートフォリオにも含まれることがよくあります。 長期的および短期的な債券の両方がしばしば含まれています。 マネーマーケットの現金と保有の方法の一部の資産は、しばしばバランスの取れたファンド戦略の一部です。

バランスの取れた基金は、投資ポートフォリオの各コンポーネントがミューチュアルファンド口座への全体的な投資の等しい割合をコマンドすることを意味しないことに注意することが重要です。 それが意味することは、予想されるリスク要因と個々の投資のそれぞれのパフォーマンスの可能性は、比例の原則に基づいているということです。 このアプローチは、1つまたは2つのコンポーネントが特定の月にわずかな損失を発したとしても、ファンドが何らかの着実な成長をもたらすことを保証するのに役立ちます。

アイデアは、さまざまなコンポーネント間に適切なミックスを見つけることで、合理的なものがあります成長への期待は、投資ポートフォリオのどこでも損失の可能性を最小限に抑えながら。 このタイプのバランスは、投資家側のある程度の試行錯誤で発見する必要がある場合があります。 さらに、市場の変更により、正式に安定した投資が突然ワイルドカードになる可能性があります。その場合、投資家はバランスの取れたファンドの状態を回復するために同様のタイプの新しいコンポーネントを見つける必要があります。