バランス基金とは何ですか？

バランスの取れたファンドは、ミューチュアルファンドを含む投資戦略の構造に関係しています。 バランスの取れたファンドの背後にある基本的な考え方は、ミューチュアルファンドの一部である投資の種類の間に多かれ少なかれ公平なバランスがあることを確認することです。 バランスの取れたファンドは、投資家に低リスクをもたらしながら、ミューチュアルファンドに含まれる1つ以上の投資から何らかの一貫した成長を提供するのに適した位置にあると理解されています。 ここでは、バランスのとれた基金を構成するコンポーネントの種類と、パフォーマンスの方法で期待されるものに関する情報を示します。

バランスのとれたファンドの背後にある戦略は物事を均衡させることであるため、ファンドで表される投資の種類にある程度の多様化が必要になります。 通常、普通株はバランスのとれた基金の構成要素の1つであり、投資のリスクを大きく減らすことなく、一貫した成長パターンを提供するのに役立ちます。 優先株など、他の種類の株も投資信託ポートフォリオに含まれることがよくあります。 多くの場合、長期債と短期債の両方が含まれます。 現金市場での現金や持ち株の形での一部の資産も、バランスの取れたファンド戦略の一部であることがよくあります。

バランスの取れたファンドは、投資ポートフォリオの各コンポーネントが投資信託口座への投資全体の等しい割合を占めることを意味しないことに注意することが重要です。 それが意味することは、予想されるリスク要因と個々の投資のそれぞれのパフォーマンスの可能性は、比例の原則に基づいているということです。 このアプローチにより、1か月または2か月の間に1つまたは2つの構成要素がわずかな損失を被ったとしても、基金が何らかの安定した成長をもたらすことが保証されます。

アイデアは、投資ポートフォリオのどこでも損失の可能性を最小限に抑えながら、成長の合理的な期待があるように、さまざまなコンポーネント間の適切な組み合わせを見つけることです。 この種のバランスは、投資家の側で試行錯誤して明らかにする必要があるかもしれません。 さらに、市場の変化により、形式的に安定した投資が突然ワイルドカードになる場合があります。その場合、投資家はバランスの取れたファンドの状態を回復するために同様のタイプの新しいコンポーネントを見つける必要があります。