O que é um fundo equilibrado?
Fundos equilibrados têm a ver com a estrutura de uma estratégia de investimento envolvendo fundos mútuos. A idéia básica por trás do fundo equilibrado é garantir que exista um equilíbrio mais ou menos eqüitativo entre os tipos de investimentos que fazem parte do fundo mútuo. Entende -se que um fundo equilibrado está em uma boa posição para fornecer algum tipo de crescimento consistente de um ou mais dos investimentos incluídos no fundo mútuo, enquanto criava uma baixa quantidade de risco para o investidor. Aqui estão algumas informações sobre quais tipos de componentes normalmente compõem um fundo equilibrado e o que esperar em termos de desempenho. As ações ordinárias geralmente são um dos componentes do fundo equilibrado que ajuda a fornecer um padrão consistente de crescimento, além de não criar muito no caminho do RISk para o investimento. Outros tipos de ações também são frequentemente incluídos no portfólio de fundos mútuos, como ações preferenciais. Os títulos de longo e curto prazo são frequentemente incluídos. Alguns ativos na forma de dinheiro e participações em um mercado monetário também geralmente fazem parte de uma estratégia de fundo equilibrada.
É importante observar que um fundo equilibrado não significa que cada componente do portfólio de investimentos comanda uma porcentagem igual do investimento geral na conta do fundo mútuo. O que isso significa é que o fator de risco previsto e o potencial de desempenho de cada um dos investimentos individuais se baseiam no princípio da proporção. Essa abordagem ajuda a garantir que o fundo resulte em algum tipo de crescimento constante, mesmo que um ou dois componentes registrem uma pequena perda em um determinado mês.
A idéia é encontrar a mistura certa entre os vários componentes para que haja um razoávelExpectativa de crescimento, enquanto ainda minimiza as chances de qualquer grau de perda em qualquer lugar do portfólio de investimentos. Esse tipo de equilíbrio pode ter que ser descoberto com alguma tentativa e erro por parte do investidor. Além disso, as mudanças no mercado podem tornar um investimento formalmente estável de repente um curinga, caso em que o investidor pode precisar localizar um novo componente de tipo semelhante para restaurar um estado de um fundo equilibrado.