Hva er et balansert fond?

Balanserte midler har å gjøre med strukturen i en investeringsstrategi som involverer aksjefond. Den grunnleggende ideen bak det balanserte fondet er å sørge for at det er en mer eller mindre rettferdig balanse mellom de typer investeringer som er en del av aksjefondet. Et balansert fond forstås å være i en god posisjon til å gi en slags jevn vekst fra en eller flere av investeringene som er inkludert i aksjefondet, samtidig som det skaper en lav mengde risiko for investoren. Her er noe informasjon om hvilke typer komponenter som vanligvis utgjør et balansert fond, og hva du kan forvente i veien for ytelse.

Fordi strategien bak et balansert fond handler om å holde ting i proporsjon, må det være en viss diversifisering i hvilke typer investeringer som er representert i fondet. Vanlige aksjer er vanligvis en av komponentene i det balanserte fondet som hjelper til med å gi et jevnt vekstmønster, mens de ikke skaper mye i veien for RISk til investeringen. Andre typer aksjer er også ofte inkludert i porteføljen i aksjefondet, for eksempel foretrukket aksje. Både langsiktige og kortsiktige obligasjoner er ofte inkludert. Noen eiendeler i veien for kontanter og eierandeler i et pengemarked er også ofte en del av en balansert fondsstrategi.

Det er viktig å merke seg at et balansert fond ikke betyr at hver komponent i investeringsporteføljen kommandoer en lik prosentandel av den samlede investeringen i aksjefondkontoen. Det det betyr er at den forventede risikofaktoren og potensialet for utførelse av hver enkelt av de individuelle investeringene er basert på proporsjonsprinsippet. Denne tilnærmingen hjelper til med å sikre at fondet resulterer i en slags jevn vekst, selv om en eller to komponenter legger ut et lite tap i en gitt måned.

Ideen er å finne den rette blandingen mellom de forskjellige komponentene slik at det er en rimeligForventning om vekst, samtidig som jeg minimerer sjansene for enhver grad av tap hvor som helst i investeringsporteføljen. Denne typen balanser må kanskje avdekkes med noe prøving og feiling fra investoren. I tillegg kan endringer i markedet gjøre en formelt stabil investering plutselig et jokertegn, i hvilket tilfelle investoren kan trenge å finne en ny komponent av lignende type for å gjenopprette en stat i et balansert fond.