Hva er et balansert fond?

Balanserte fond har å gjøre med strukturen i en investeringsstrategi som involverer verdipapirfond. Den grunnleggende ideen bak det balanserte fondet er å sørge for at det er en mer eller mindre rettferdig balanse mellom investeringstypene som er en del av aksjefondet. Et balansert fond forstår å være i en god posisjon til å gi en slags jevn vekst fra en eller flere av investeringene som er inkludert i aksjefondet, samtidig som det skaper en liten mengde risiko for investoren. Her er litt informasjon om hvilke typer komponenter som typisk utgjør et balansert fond, og hva du kan forvente i form av resultater.

Fordi strategien bak et balansert fond handler om å holde ting i forhold, vil det måtte være en viss mengde diversifisering i de typer investeringene som er representert i fondet. Vanlige aksjer er vanligvis en av komponentene i det balanserte fondet som bidrar til å gi et jevnt mønster av vekst, mens de ikke skaper mye i veien for risiko for investeringen. Andre typer aksjer er også ofte inkludert i aksjefondsporteføljen, for eksempel foretrukket aksje. Både langsiktige og kortsiktige obligasjoner er ofte inkludert. Noen eiendeler i veien for kontanter og beholdninger i et pengemarked er ofte en del av en balansert fondsstrategi.

Det er viktig å merke seg at et balansert fond ikke betyr at hver komponent i investeringsporteføljen befaler en lik prosentandel av den samlede investeringen i aksjefondskontoen. Hva det betyr er at den forventede risikofaktoren og potensialet for ytelse for hver enkelt av de enkelte investeringene er basert på proporsjonsprinsippet. Denne tilnærmingen er med på å sikre at fondet resulterer i en slags jevn vekst, selv om en eller to komponenter gir et lite tap i en gitt måned.

Tanken er å finne den rette blandingen mellom de forskjellige komponentene, slik at det er en rimelig forventning om vekst, mens du fortsatt minimerer sjansene for noen grad av tap hvor som helst i investeringsporteføljen. Denne typen balanse må kanskje avdekkes med en viss prøving og feiling fra investorens side. I tillegg kan endringer i markedet gjøre at en formelt stabil investering plutselig blir et jokertegn, i hvilket tilfelle investoren kan trenge å finne en ny komponent av lignende type for å gjenopprette en tilstand i et balansert fond.