Cos'è un fondo equilibrato?

I fondi equilibrati hanno a che fare con la struttura di una strategia di investimento che coinvolge fondi comuni di investimento. L'idea di base alla base del fondo equilibrato è quella di assicurarsi che ci sia un equilibrio più o meno equo tra i tipi di investimenti che fanno parte del fondo comune. È inteso che un fondo equilibrato è in una buona posizione per fornire una sorta di crescita costante da uno o più degli investimenti inclusi nel fondo comune, creando al contempo un basso rischio per l'investitore. Ecco alcune informazioni su quali tipi di componenti in genere costituiscono un fondo equilibrato e cosa aspettarsi nel modo di performance.

Poiché la strategia dietro un fondo equilibrato è tutto per mantenere le cose in proporzione, dovrà esserci una certa diversificazione nei tipi di investimenti che sono rappresentati nel fondo. Le azioni ordinarie sono generalmente uno dei componenti del fondo equilibrato che aiuta a fornire un modello di crescita coerente, pur non creando molto in termini di RISK all'investimento. Altri tipi di titoli sono spesso inclusi anche nel portafoglio di fondi comuni di investimento, come le azioni preferite. Sono spesso inclusi i legami a lungo termine e a breve termine. Alcune attività in termini di liquidità e partecipazioni in un mercato monetario fanno spesso parte di una strategia di fondi equilibrata.

È importante notare che un fondo equilibrato non significa che ogni componente del portafoglio di investimenti comanda una percentuale uguale dell'investimento complessivo nel conto del fondo comune. Ciò significa che il fattore di rischio anticipato e il potenziale per le prestazioni di ciascuno dei singoli investimenti si basano sul principio della proporzione. Questo approccio aiuta a garantire che il fondo si traduca in una sorta di crescita costante, anche se uno o due componenti pubblicano una leggera perdita in un determinato mese.

L'idea è di trovare il mix giusto tra i vari componenti in modo che esista un ragionevoleAspettativa di crescita, pur minimizzando le possibilità di qualsiasi grado di perdita ovunque nel portafoglio di investimenti. Questo tipo di equilibrio potrebbe dover essere scoperto con alcune prove ed errori da parte dell'investitore. Inoltre, le variazioni del mercato possono rendere improvvisamente un investimento formalmente stabile, nel qual caso l'investitore potrebbe aver bisogno di individuare un nuovo componente di tipo simile per ripristinare uno stato di un fondo equilibrato.