Vad är en balanserad fond?

Balanserade fonder har att göra med strukturen för en investeringsstrategi som involverar fonder. Grundtanken bakom den balanserade fonden är att se till att det finns en mer eller mindre rättvis balans mellan de typer av investeringar som ingår i fonden. En balanserad fond förstås vara i god position för att ge någon form av jämn tillväxt från en eller flera av de investeringar som ingår i fonden, samtidigt som investeraren skapar en låg risk. Här är lite information om vilka typer av komponenter som vanligtvis utgör en balanserad fond och vad man kan förvänta sig i form av resultat.

Eftersom strategin bakom en balanserad fond handlar om att hålla saker i proportion måste det finnas en viss mängd diversifiering i de typer av investeringar som är representerade i fonden. Vanliga aktier är vanligtvis en av komponenterna i den balanserade fonden som hjälper till att ge ett jämnt tillväxtmönster, medan de inte skapar mycket i vägen för risk för investeringen. Andra typer av aktier inkluderas också ofta i fondportföljen, till exempel preferensaktier. Både långa och kortfristiga obligationer ingår ofta. Vissa tillgångar i form av kontanter och innehav på en penningmarknad är också ofta del av en balanserad fondstrategi.

Det är viktigt att notera att en balanserad fond inte innebär att varje del av investeringsportföljen beordrar en lika stor andel av den totala investeringen i fondfondskontot. Vad det betyder är att den förväntade riskfaktorn och potentialen för prestanda för var och en av de enskilda investeringarna bygger på proportionsprincipen. Detta tillvägagångssätt hjälper till att säkerställa att fonden resulterar i någon slags stabil tillväxt, även om en eller två komponenter har en liten förlust under en given månad.

Tanken är att hitta rätt blandning mellan de olika komponenterna så att det finns en rimlig förväntan på tillväxt, samtidigt som riskerna för någon grad av förlust minimeras var som helst i investeringsportföljen. Denna typ av balans kan behöva avslöjas med en del försök och fel från investerarens sida. Dessutom kan förändringar på marknaden göra att en formellt stabil investering plötsligt blir ett jokertecken, i vilket fall investeraren kan behöva hitta en ny komponent av liknande typ för att återställa ett tillstånd i en balanserad fond.