Vad är en balanserad fond?

balanserade medel har att göra med strukturen för en investeringsstrategi som involverar fonder. Den grundläggande idén bakom den balanserade fonden är att se till att det finns en mer eller mindre rättvis balans mellan de typer av investeringar som ingår i fonden. En balanserad fond förstås vara i en bra position för att ge någon slags konsekvent tillväxt från en eller flera av de investeringar som ingår i fonden, samtidigt som de skapar en låg risk för investeraren. Här är en del information om vilka typer av komponenter som vanligtvis utgör en balanserad fond, och vad man kan förvänta sig i vägen för prestanda.

Eftersom strategin bakom en balanserad fond handlar om att hålla saker i proportion, kommer det att behöva finnas en viss mängd diversifiering i de typer av investeringar som representeras i fonden. Vanliga aktier är vanligtvis en av komponenterna i den balanserade fonden som hjälper till att ge ett konsekvent tillväxtmönster, samtidigt som det inte skapar mycket i vägen för RISk till investeringen. Andra typer av aktier ingår också ofta i fondportföljen, såsom föredragen aktie. Både långsiktiga och kortsiktiga obligationer ingår ofta. Vissa tillgångar i vägen för kontanter och innehav på en penningmarknad ingår också ofta i en balanserad fondstrategi.

Det är viktigt att notera att en balanserad fond inte betyder att varje del av investeringsportföljen beordrar en lika stor procentandel av den totala investeringen i fondkontot. Vad det betyder är att den förväntade riskfaktorn och potentialen för prestanda för var och en av de enskilda investeringarna är baserad på proportionsprincipen. Detta tillvägagångssätt hjälper till att säkerställa att fonden resulterar i någon slags stadig tillväxt, även om en eller två komponenter lägger upp en liten förlust under en viss månad.

Tanken är att hitta rätt blandning mellan de olika komponenterna så att det finns en rimligFörväntan på tillväxt, samtidigt som du minimerar chansen för någon grad av förlust någonstans i investeringsportföljen. Denna typ av saldo kan behöva avslöjas med en viss rättegång och fel från investerarens sida. Dessutom kan förändringar på marknaden göra en formellt stabil investering plötsligt ett wild card, i vilket fall investeraren kan behöva hitta en ny del av liknande typ för att återställa en stat i en balanserad fond.