Co je vyvážený fond?
Vyvážené fondy se týkají struktury investiční strategie zahrnující podílové fondy. Základní myšlenkou vyváženého fondu je zajistit, aby mezi typy investic, které jsou součástí podílového fondu, existovala víceméně spravedlivá rovnováha. Vyváženým fondem se rozumí, že je v dobrém postavení, aby poskytoval nějaký trvalý růst z jedné nebo více investic zahrnutých v podílovém fondu, zatímco pro investora vytváří malé riziko. Zde je několik informací o tom, jaké typy součástí obvykle tvoří vyvážený fond a co lze očekávat ve způsobu výkonu.
Protože strategie za vyváženým fondem spočívá především v udržování proporcí, bude třeba do jisté míry diverzifikovat typy investic, které jsou ve fondu zastoupeny. Kmenové akcie jsou obvykle jednou ze složek vyváženého fondu, který pomáhá zajistit konzistentní model růstu, aniž by příliš mnoho způsobil riziko pro investice. Do portfolia podílových fondů jsou často zahrnuty i jiné druhy akcií, jako jsou například akcie preferované. Často jsou zahrnuty dlouhodobé i krátkodobé dluhopisy. Některá aktiva ve formě hotovosti a držby na peněžním trhu jsou také často součástí vyvážené strategie fondu.
Je důležité si uvědomit, že vyvážený fond neznamená, že každá složka investičního portfolia ovládá stejné procento z celkové investice na účtu podílového fondu. To znamená, že očekávaný rizikový faktor a potenciál pro výkon každé z jednotlivých investic je založen na principu proporcionality. Tento přístup pomáhá zajistit, aby fond měl za následek určitý stabilní růst, i když jedna nebo dvě složky zaznamenají v daném měsíci malou ztrátu.
Cílem je najít správnou kombinaci mezi různými komponenty tak, aby bylo možné očekávat růst, a přitom minimalizovat šance na jakoukoli míru ztráty kdekoli v investičním portfoliu. Tento typ zůstatku bude možná muset být odhalen s nějakou zkouškou a chybou ze strany investora. Kromě toho mohou změny na trhu způsobit, že se formálně stabilní investice náhle stane divokou kartou. V takovém případě může investor potřebovat najít novou složku podobného typu, aby obnovil stav vyváženého fondu.