Wat is een evenwichtig fonds?

Evenwichtige fondsen hebben te maken met de structuur van een beleggingsstrategie waarbij beleggingsfondsen betrokken zijn. Het basisidee achter het gebalanceerde fonds is ervoor te zorgen dat er een min of meer rechtvaardig evenwicht is tussen de soorten beleggingen die deel uitmaken van het beleggingsfonds. Onder een uitgebalanceerd fonds wordt verstaan ​​dat het in een goede positie verkeert om een ​​soort van consistente groei te bieden uit een of meer van de beleggingen in het beleggingsfonds, terwijl de belegger een laag risico loopt. Hier is wat informatie over welke soorten componenten doorgaans een evenwichtig fonds vormen, en wat u kunt verwachten op het gebied van prestaties.

Omdat de strategie achter een uitgebalanceerd fonds er alles aan doet om dingen in verhouding te houden, moet er een zekere mate van diversificatie zijn in de soorten beleggingen die in het fonds zijn vertegenwoordigd. Gewone aandelen zijn meestal een van de componenten van het uitgebalanceerde fonds dat helpt om een ​​consistent groeipatroon te bieden, terwijl er niet veel risico's zijn voor de belegging. Andere soorten aandelen zijn ook vaak opgenomen in de beleggingsfondsenportefeuille, zoals preferente aandelen. Vaak worden zowel langlopende als kortlopende obligaties opgenomen. Sommige activa in de vorm van contanten en deelnemingen in een geldmarkt maken ook vaak deel uit van een evenwichtige fondsstrategie.

Het is belangrijk op te merken dat een uitgebalanceerd fonds niet betekent dat elk onderdeel van de beleggingsportefeuille een gelijk percentage van de totale investering in de beleggingsfondsrekening afdraagt. Wat het wel betekent, is dat de verwachte risicofactor en het potentieel voor de prestaties van elke afzonderlijke belegging gebaseerd is op het evenredigheidsbeginsel. Deze aanpak helpt ervoor te zorgen dat het fonds tot een soort van gestage groei leidt, zelfs als een of twee componenten in een bepaalde maand een licht verlies laten zien.

Het idee is om de juiste mix tussen de verschillende componenten te vinden, zodat er een redelijke verwachting is van groei, terwijl de kansen op verlies in de beleggingsportefeuille toch worden geminimaliseerd. Dit soort saldo moet wellicht met enige vallen en opstaan ​​van de belegger worden ontdekt. Bovendien kunnen veranderingen in de markt een formeel stabiele belegging opeens een wildcard maken, in welk geval de belegger mogelijk een nieuw component van hetzelfde type moet zoeken om de staat van een evenwichtig fonds te herstellen.