Qu'est-ce qu'un fonds équilibré?
Les fonds équilibrés ont à voir avec la structure d'une stratégie de placement impliquant des fonds communs de placement. L’idée de base du fonds équilibré est de s’assurer qu’il existe un équilibre plus ou moins équitable entre les types de placements qui font partie du fonds commun de placement. Un fonds équilibré est considéré comme étant dans une bonne position pour générer une sorte de croissance constante d'un ou plusieurs des investissements compris dans le fonds commun de placement, tout en créant un niveau de risque faible pour l'investisseur. Voici quelques informations sur les types de composants qui constituent généralement un fonds équilibré et sur ce à quoi s'attendre en termes de performance.
Parce que la stratégie derrière un fonds équilibré consiste à garder les choses en proportion, il faudra une certaine diversification des types de placements représentés dans le fonds. Les actions ordinaires sont généralement l’un des composants du fonds équilibré qui permet d’obtenir un modèle de croissance cohérent sans créer de risque majeur pour l’investissement. D'autres types d'actions sont également souvent inclus dans le portefeuille de fonds communs de placement, tels que les actions privilégiées. Les obligations à long terme et à court terme sont souvent incluses. Certains actifs, tels que les liquidités et les avoirs sur un marché monétaire, font également souvent partie d’une stratégie de fonds équilibré.
Il est important de noter qu'un fonds équilibré ne signifie pas que chaque élément du portefeuille de placements représente un pourcentage égal de l'investissement total dans le compte de fonds communs de placement. Cela signifie que le facteur de risque anticipé et le potentiel de performance de chacun des investissements sont basés sur le principe de proportion. Cette approche permet de garantir que le fonds génère une sorte de croissance régulière, même si une ou deux composantes enregistrent une légère perte un mois donné.
L'idée est de trouver la bonne combinaison entre les différentes composantes de manière à ce qu'il y ait une attente raisonnable de croissance, tout en minimisant les chances de perte dans le portefeuille de placements. Ce type d’équilibre peut devoir être découvert avec quelques tentatives et erreurs de la part de l’investisseur. En outre, l'évolution du marché peut rendre soudainement imprévisible un investissement formellement stable, auquel cas l'investisseur peut avoir besoin de localiser un nouveau composant de type similaire pour rétablir l'état d'un fonds équilibré.