¿Cómo me convierto en corredor/distribuidor?
Para convertirse en corredor/distribuidor, debe cumplir con los estándares del equivalente de su nación de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) en los Estados Unidos. El dinero se obtiene en comisión cuando las inversiones de sus clientes aumentan en el valor, y las organizaciones de corretaje también cobran una tarifa establecida. Un corredor/distribuidor debe obtener diferentes calificaciones para vender diferentes tipos de valores, lo que implica la aprobación de numerosos exámenes. Otros aspectos de convertirse en corredor/distribuidor incluyen unirse a una organización que regula la conducta de los corredores/concesionarios y otro organismo que ofrece protección a los inversores.
Un corredor/distribuidor puede legalmente vender valores y varios productos de inversión. Esto se puede hacer en nombre de una corredora o como un corredor/distribuidor independiente. En los Estados Unidos, esta profesión está estrictamente regulada por la Sec. Debe cumplir con estos estándares exigentes para ser aceptado como corredor/distribuidor con licencia.
Si te conviertes en corredor/distribuidor, ganarás dinero en coMmission cuando intercambia valores para los clientes de su empresa. Una ventaja de ser un corredor/distribuidor independiente es que evita las estructuras de comisiones y las tarifas de corredores. Independientemente de si está trabajando para una organización o como individuo, es vital que esté registrado con la agencia reguladora requerida.
Para convertirse en corredor/distribuidor, debe obtener las licencias y calificaciones que pertenecen a los productos de inversión que está vendiendo. Los requisitos dependen de los productos que está vendiendo. En los Estados Unidos, por ejemplo, deberá aprobar el examen de la Serie 6 para vender anualidades y fondos mutuos. Sin embargo, para vender valores directamente, también tendrá que aprobar el examen de la Serie 7.
También debe unirse a la organización reguladora financiera de su nación, que es el perro guardián de la industria. En los Estados Unidos, por ejemplo, la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) IS responsable de hacer cumplir las normas y reglamentos, así como prestar especial atención a las prácticas éticas de corredor/concesionario. Estas organizaciones suelen ser de naturaleza no gubernamental pero tienen autoridad en la industria del corretaje. Esto significa que debe adherirse a ciertos códigos de conducta si desea convertirse en corredor/distribuidor.
Otro requisito si desea convertirse en corredor/distribuidor es unirse a alguna forma de la corporación de seguridad de los inversores. Esta es una organización que pagó a los inversores que han perdido dinero en valores porque la compañía en la que invirtieron se declaró en quiebra. Es similar a comprar una póliza de seguro para sus clientes y será bien recibido. En ciertos países, como los Estados Unidos, por ejemplo, tal acción es obligatoria.