Jak zostać brokerem/sprzedawcą?
Aby zostać brokerem/sprzedawcą, musisz spełnić standardy równoważnego swojego kraju w Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) w USA. Pieniądze są zarabiane na prowizji, gdy inwestycje Twoich klientów rosną, a organizacje maklerskie również pobierają ustaloną opłatę. Broker/dealer musi uzyskać różne kwalifikacje w celu sprzedaży różnych rodzajów papierów wartościowych, co obejmuje zdanie licznych egzaminów. Inne aspekty zostania brokerem/dealerem obejmują dołączenie do organizacji, która reguluje postępowanie brokera/dealerów i inny organ, który oferuje ochronę inwestorom.
Broker/dealer może legalnie sprzedawać papiery wartościowe i różne produkty inwestycyjne. Można to zrobić albo w imieniu maklerskiego lub jako niezależny broker/dealer. W Stanach Zjednoczonych zawód ten jest ściśle regulowany przez SEC. Musisz spełnić te wymagające standardy, aby zostać przyjęte jako licencjonowany broker/dealer.
Jeśli zostaniesz brokerem/sprzedawcą, zarabiasz pieniądze na COMmission, gdy handlujesz papierami wartościowymi klientom swojej firmy. Jedną z zalet bycia niezależnym brokerem/sprzedawcą jest unikanie struktur prowizji i opłat brokerowych. Niezależnie od tego, czy pracujesz dla organizacji, czy jako jednostka, ważne jest, abyś był zarejestrowany w wymaganej agencji regulacyjnej.
Aby zostać brokerem/dealerem, musisz uzyskać licencje i kwalifikacje dotyczące sprzedawanych produktów inwestycyjnych. Wymagania zależą od sprzedawanych produktów. Na przykład w USA musisz zdać egzamin serii 6, aby sprzedawać renty i fundusze inwestycyjne. Aby jednak bezpośrednio sprzedawać papiery wartościowe, będziesz musiał również zdać egzamin serii 7.
Powinieneś również dołączyć do swojej krajowej organizacji regulacyjnej, która jest organem nadzorczym branżowym. Na przykład w Stanach Zjednoczonych Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA) ijest odpowiedzialny za egzekwowanie zasad i przepisów, a także zwracanie szczególnej uwagi na praktyki brokera etycznego/sprzedawcy. Organizacje te mają zwykle charakter pozarządowy, ale mają autorytet w branży maklerskiej. Oznacza to, że musisz przestrzegać niektórych kodów postępowania, jeśli chcesz zostać brokerem/sprzedawcą.
Kolejnym wymogiem, jeśli chcesz zostać brokerem/sprzedawcą, jest dołączenie do jakiejś formy Korporacji Bezpieczeństwa inwestora. Jest to organizacja, która odpowiada inwestorom, którzy stracili pieniądze na papiery wartościowe, ponieważ firma, w którą zainwestowali, zbankrutowała. Jest to podobne do zakupu polisy ubezpieczeniowej dla Twoich klientów i zostanie dobrze przyjęta. W niektórych krajach, podobnie jak na przykład Stany Zjednoczone, takie działanie jest obowiązkowe.