Jak zostać brokerem / sprzedawcą?
Aby zostać brokerem / dealerem, musisz spełniać standardy odpowiednika krajowej Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) w Stanach Zjednoczonych. Pieniądze są zarabiane na prowizji, gdy wartość inwestycji twoich klientów wzrasta, a organizacje brokerskie również pobierają ustaloną opłatę. Broker / dealer musi zdobyć różne kwalifikacje, aby sprzedawać różnego rodzaju papiery wartościowe, co wiąże się z koniecznością zdania wielu egzaminów. Inne aspekty zostania brokerem / dealerem obejmują dołączenie do organizacji, która reguluje postępowanie maklera / dealerów i innego organu, który oferuje ochronę inwestorom.
Broker / dealer może legalnie sprzedawać papiery wartościowe i różne produkty inwestycyjne. Można tego dokonać w imieniu domu maklerskiego lub jako niezależny pośrednik / dealer. W USA zawód ten jest ściśle regulowany przez SEC. Musisz spełniać te rygorystyczne standardy, aby zostać zaakceptowanym jako licencjonowany broker / dealer.
Jeśli zostaniesz brokerem / dealerem, będziesz zarabiać pieniądze na prowizji, gdy handlujesz papierami wartościowymi dla klientów swojej firmy. Jedną z zalet bycia niezależnym brokerem / dealerem jest unikanie struktur prowizji i opłat maklerskich. Bez względu na to, czy pracujesz dla organizacji, czy jako osoba fizyczna, musisz być zarejestrowany w wymaganej agencji regulacyjnej.
Aby zostać brokerem / dealerem, musisz uzyskać licencje i kwalifikacje dotyczące sprzedawanych produktów inwestycyjnych. Wymagania zależą od sprzedawanych produktów. Na przykład w Stanach Zjednoczonych trzeba zdać egzamin z serii 6, aby sprzedawać renty i fundusze wspólnego inwestowania. Aby bezpośrednio sprzedać papiery wartościowe, należy również zdać egzamin z serii 7.
Powinieneś także dołączyć do krajowej organizacji regulującej finanse, która jest organem nadzorczym branży. Na przykład w Stanach Zjednoczonych Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA) jest odpowiedzialny za egzekwowanie zasad i przepisów, a także za zwrócenie szczególnej uwagi na etyczne praktyki pośredników / pośredników. Organizacje te mają zazwyczaj charakter pozarządowy, ale mają autorytet w branży maklerskiej. Oznacza to, że jeśli chcesz zostać pośrednikiem / sprzedawcą, musisz przestrzegać pewnych kodeksów postępowania.
Kolejnym wymogiem, jeśli chcesz zostać brokerem / dealerem, jest dołączenie do jakiejś formy korporacji bezpieczeństwa inwestora. Jest to organizacja, która spłaca inwestorów, którzy stracili pieniądze na papierach wartościowych, ponieważ firma, w którą zainwestowali, zbankrutowała. Jest to podobne do zakupu polisy ubezpieczeniowej dla twoich klientów i zostanie dobrze przyjęte. W niektórych krajach, na przykład w Stanach Zjednoczonych, takie działanie jest obowiązkowe.