Hoe word ik makelaar / dealer?

Om een ​​makelaar / dealer te worden, moet u voldoen aan de normen van het equivalent van uw land met de Securities and Exchange Commission (SEC) in de VS. Geld wordt in commissie verdiend wanneer de beleggingen van uw klanten in waarde stijgen en makelaarsorganisaties ook een vast bedrag in rekening brengen. Een makelaar / dealer moet verschillende kwalificaties behalen om verschillende soorten effecten te verkopen, waarbij meerdere examens moeten worden afgelegd. Andere aspecten van het worden van makelaar / dealer zijn lid worden van een organisatie die het gedrag van makelaars / dealers regelt en een andere instantie die bescherming biedt aan beleggers.

Een makelaar / dealer is wettelijk toegestaan ​​om effecten en verschillende beleggingsproducten te verkopen. Dit kan worden gedaan namens een brokerage of als een onafhankelijke broker / dealer. In de VS wordt dit beroep strikt gereguleerd door de SEC. U moet aan deze veeleisende normen voldoen om als een erkende makelaar / dealer te worden geaccepteerd.

Als u makelaar / dealer wordt, verdient u geld in commissie wanneer u effecten verhandelt voor de klanten van uw bedrijf. Een voordeel van een onafhankelijke makelaar / dealer is dat u commissiestructuren en makelaarskosten vermijdt. Ongeacht of u voor een organisatie of als individu werkt, het is van vitaal belang dat u bent geregistreerd bij de vereiste regelgevende instantie.

Om makelaar / dealer te worden, moet u de licenties en kwalificaties verkrijgen die betrekking hebben op de beleggingsproducten die u verkoopt. De vereisten zijn afhankelijk van de producten die u verkoopt. In de VS moet u bijvoorbeeld slagen voor het Series 6-examen om lijfrentes en beleggingsfondsen te verkopen. Om effecten echter direct te verkopen, moet u ook slagen voor het Series 7-examen.

U moet ook lid worden van de financiële regulerende organisatie van uw land, de waakhond van de industrie. In de Verenigde Staten bijvoorbeeld is de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) verantwoordelijk voor de handhaving van regels en voorschriften en speciale aandacht voor ethische praktijken van makelaars / dealers. Deze organisaties zijn meestal niet-gouvernementeel van aard, maar hebben autoriteit in de makelaarssector. Dit betekent dat u zich aan bepaalde gedragscodes moet houden als u makelaar / dealer wilt worden.

Een andere vereiste als u makelaar / dealer wilt worden, is lid worden van een vorm van beveiligingsbedrijf voor beleggers. Dit is een organisatie die investeerders terugbetaalt die geld hebben verloren aan effecten omdat het bedrijf waarin ze hebben geïnvesteerd failliet is gegaan. Het is verwant aan het kopen van een verzekeringspolis voor uw klanten en wordt goed ontvangen. In bepaalde landen, zoals bijvoorbeeld de Verenigde Staten, is een dergelijke actie verplicht.