Hvordan bliver jeg mægler/forhandler?

For at blive mægler/forhandler skal du opfylde standarderne for din lands ækvivalent med Securities and Exchange Commission (SEC) i USA. Penge optjenes i provision, når dine kunders investeringer stiger i værdi, og mæglerorganisationer opkræver også et fast gebyr. En mægler/forhandler skal få forskellige kvalifikationer for at sælge forskellige slags værdipapirer, som involverer bestået af adskillige eksamener. Andre aspekter ved at blive mægler/forhandler inkluderer at tilslutte sig en organisation, der regulerer adfærd fra mægler/forhandlere og et andet organ, der tilbyder beskyttelse til investorer.

En mægler/forhandler har lovligt lov til at sælge værdipapirer og forskellige investeringsprodukter. Dette kan gøres enten på vegne af en mægler eller som en uafhængig mægler/forhandler. I USA reguleres dette erhverv strengt af SEC. Du skal opfylde disse krævende standarder for at blive accepteret som en licenseret mægler/forhandler.

Hvis du bliver mægler/forhandler, tjener du penge på COMmission Når du handler værdipapirer for din virksomheds klienter. En fordel ved at være en uafhængig mægler/forhandler er, at du undgår kommissionsstrukturer og mæglergebyrer. Uanset om du arbejder for en organisation eller som individ, er det vigtigt, at du er registreret hos det krævede reguleringsagentur.

For at blive mægler/forhandler skal du få licenser og kvalifikationer, der vedrører de investeringsprodukter, du sælger. Kravene afhænger af de produkter, du sælger. I USA skal du for eksempel bestå serie 6 -eksamen for at sælge livrenter og gensidige fonde. For at sælge værdipapirer direkte, skal du dog også bestå serie 7 -eksamen.

Du skal også tilslutte dig din lands økonomiske lovgivningsmæssige organisation, som er branchens vagthund. I USA for eksempel er Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) IS ansvarlig for håndhævelse af regler og forskrifter samt at være særlig opmærksom på etisk mægler/forhandlerpraksis. Disse organisationer er normalt ikke-statslige i naturen, men har autoritet i mæglerindustrien. Dette betyder, at du skal overholde visse adfærdskoder, hvis du ønsker at blive mægler/forhandler.

Et andet krav, hvis du ønsker at blive mægler/forhandler, er at deltage i en form for investorens sikkerhedsselskab. Dette er en organisation, der tilbagebetaler investorer, der har mistet penge på værdipapirer, fordi det firma, de investerede i, gik konkurs. Det svarer til at købe en forsikringspolice for dine klienter og vil blive godt modtaget. I visse lande, som for eksempel USA, er en sådan handling obligatorisk.