Hvordan bliver jeg mægler / forhandler?

For at blive en mægler / forhandler, skal du overholde standarderne for din lands ækvivalent med Securities and Exchange Commission (SEC) i USA. Penge optjenes på provision, når dine kunders investeringer stiger i værdi, og mæglerorganisationer opkræver også et fast gebyr. En mægler / forhandler skal opnå forskellige kvalifikationer for at kunne sælge forskellige former for værdipapirer, hvilket indebærer bestået af adskillige prøver. Andre aspekter ved at blive mægler / forhandler inkluderer tilslutning til en organisation, der regulerer adfærd hos mægler / forhandlere og et andet organ, der tilbyder beskyttelse til investorer.

En mægler / forhandler har lovligt lov til at sælge værdipapirer og forskellige investeringsprodukter. Dette kan ske enten på vegne af en mægler eller som en uafhængig mægler / forhandler. I USA er dette erhverv strengt reguleret af SEC. Du skal overholde disse krævende standarder for at blive accepteret som en licenseret mægler / forhandler.

Hvis du bliver mægler / forhandler, tjener du penge på provision, når du handler med værdipapirer til din virksomheds kunder. En fordel ved at være uafhængig mægler / forhandler er, at du undgår kommissionsstrukturer og mæglergebyrer. Uanset om du arbejder for en organisation eller som enkeltperson, er det vigtigt, at du er registreret hos det krævede regulerende agentur.

For at blive mægler / forhandler skal du få de licenser og kvalifikationer, der vedrører de investeringsprodukter, du sælger. Kravene afhænger af de produkter, du sælger. I USA skal du f.eks. Bestå eksamen i serie 6 for at sælge livrenter og gensidige fonde. For at sælge værdipapirer dog dog, skal du også bestå eksamen i serie 7.

Du bør også tilslutte dig din lands finansielle reguleringsorganisation, som er brancheens vagthund. I USA er for eksempel Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) ansvarlig for at håndhæve regler og forskrifter samt være særlig opmærksom på etisk mægler / forhandlerpraksis. Disse organisationer er normalt ikke-statslige, men har autoritet i mæglerbranchen. Dette betyder, at du skal overholde visse adfærdskoder, hvis du ønsker at blive mægler / forhandler.

Et andet krav, hvis du vil blive mægler / forhandler, er at tilslutte sig en eller anden form for investors sikkerhedskorporation. Dette er en organisation, der tilbagebetaler investorer, der har mistet penge på værdipapirer, fordi det selskab, de investerede i, gik konkurs. Det svarer til at købe en forsikringspolice til dine kunder og vil blive godt modtaget. I visse lande, som f.eks. USA, er en sådan handling obligatorisk.