Hur blir jag mäklare / återförsäljare?
För att bli en mäklare / återförsäljare måste du uppfylla standarderna för din nation motsvarande Securities and Exchange Commission (SEC) i USA. Pengar tjänas på provision när dina kunders investeringar ökar i värde, och mäklareorganisationer tar också ut en fast avgift. En mäklare / återförsäljare måste få olika kvalifikationer för att kunna sälja olika typer av värdepapper, vilket innebär godkännande av flera examina. Andra aspekter av att bli mäklare / återförsäljare inkluderar att gå med i en organisation som reglerar uppförandet av mäklare / återförsäljare och ett annat organ som erbjuder investerare skydd.
En mäklare / återförsäljare har lagligen rätt att sälja värdepapper och olika investeringsprodukter. Detta kan göras antingen på uppdrag av en mäklare eller som en oberoende mäklare / återförsäljare. I USA regleras detta yrke strikt av SEC. Du måste uppfylla dessa krävande standarder för att accepteras som en licensierad mäklare / återförsäljare.
Om du blir mäklare / återförsäljare tjänar du pengar på provision när du handlar med värdepapper för ditt företags kunder. En fördel med att vara en oberoende mäklare / återförsäljare är att du undviker kommissionsstrukturer och mäklaravgifter. Oavsett om du arbetar för en organisation eller som en individ är det viktigt att du är registrerad hos det nödvändiga tillsynsmyndigheten.
För att bli mäklare / återförsäljare måste du få de licenser och kvalifikationer som hänför sig till de investeringsprodukter du säljer. Kraven beror på de produkter du säljer. I USA till exempel måste du klara examen i serie 6 för att sälja livränta och fonder. För att sälja värdepapper direkt måste du dock klara examen i serie 7.
Du bör också gå med i din lands finansiella tillsynsorganisation, som är branschens vakthund. I USA till exempel är Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) ansvarig för att verkställa regler och förordningar samt att ägna särskild uppmärksamhet åt etiska mäklare / återförsäljare. Dessa organisationer är vanligtvis icke-statliga till sin natur men har auktoritet inom mäklareindustrin. Detta innebär att du måste följa vissa uppförandekoder om du vill bli mäklare / återförsäljare.
Ett annat krav om du vill bli mäklare / återförsäljare är att gå med i någon form av investerares säkerhetsföretag. Detta är en organisation som betalar tillbaka investerare som har tappat pengar på värdepapper eftersom företaget de investerade i gick i konkurs. Det liknar att köpa en försäkring för dina kunder och kommer att bli väl mottagen. I vissa länder, till exempel USA, är en sådan åtgärd obligatorisk.