Hvordan blir jeg megler / forhandler?

For å bli megler / forhandler, må du oppfylle standardene for nasjonens ekvivalent til Securities and Exchange Commission (SEC) i USA. Penger tjenes på provisjon når kundenes investeringer øker i verdi, og meglerorganisasjoner krever også et fast gebyr. En megler / forhandler må oppnå forskjellige kvalifikasjoner for å kunne selge forskjellige typer verdipapirer, noe som innebærer bestått av mange eksamener. Andre aspekter ved å bli megler / forhandler inkluderer å bli medlem av en organisasjon som regulerer oppførselen til megler / forhandlere og et annet organ som tilbyr beskyttelse til investorer.

En megler / forhandler har lovlig lov til å selge verdipapirer og ulike investeringsprodukter. Dette kan gjøres enten på vegne av megling eller som uavhengig megler / forhandler. I USA er dette yrket strengt regulert av SEC. Du må oppfylle disse krevende standardene for å bli akseptert som en lisensiert megler / forhandler.

Hvis du blir megler / forhandler, vil du tjene penger på provisjon når du handler med verdipapirer til selskapets kunder. En fordel med å være en uavhengig megler / forhandler er at du unngår provisjonsstrukturer og megleravgift. Uansett om du jobber for en organisasjon eller som individ, er det viktig at du blir registrert hos det nødvendige reguleringsbyrået.

For å bli megler / forhandler, må du skaffe deg lisenser og kvalifikasjoner som gjelder investeringsproduktene du selger. Kravene avhenger av produktene du selger. I USA, for eksempel, må du bestå eksamen 6-eksamen for å selge livrenter og aksjefond. For å selge verdipapirer imidlertid, må du også bestå eksamen i serie 7.

Du bør også bli med i nasjonens økonomiske regulatoriske organisasjon som er bransjens vakthund. I USA er for eksempel Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) ansvarlig for å håndheve regler og forskrifter, samt å være spesielt oppmerksom på etisk megler / forhandlerpraksis. Disse organisasjonene er vanligvis ikke-statlige, men har autoritet i meglerbransjen. Dette betyr at du må overholde visse oppførselskoder hvis du ønsker å bli megler / forhandler.

Et annet krav hvis du vil bli megler / forhandler, er å melde seg inn i en eller annen form for investors sikkerhetsselskap. Dette er en organisasjon som betaler tilbake investorer som har tapt penger på verdipapirer fordi selskapet de investerte i gikk konkurs. Det tilsvarer å kjøpe en forsikring for kundene dine og vil bli godt mottatt. I visse land, som for eksempel USA, er en slik handling obligatorisk.