Hvordan blir jeg megler/forhandler?
For å bli megler/forhandler, må du oppfylle standardene for nasjonens ekvivalent med Securities and Exchange Commission (SEC) i USA. Det tjenes penger på provisjon når kundenes investeringer øker i verdi, og meglerorganisasjoner krever også et fast gebyr. En megler/forhandler må få forskjellige kvalifikasjoner for å selge forskjellige typer verdipapirer, som innebærer bestått av mange eksamener. Andre aspekter ved å bli megler/forhandler inkluderer å bli medlem av en organisasjon som regulerer gjennomføringen av megler/forhandlere og et annet organ som tilbyr beskyttelse til investorer.
En megler/forhandler har lovlig lov til å selge verdipapirer og forskjellige investeringsprodukter. Dette kan gjøres enten på vegne av en megling eller som en uavhengig megler/forhandler. I USA er dette yrket strengt regulert av SEC. Du må oppfylle disse krevende standardene for å bli akseptert som en lisensiert megler/forhandler.
Hvis du blir megler/forhandler, vil du tjene penger på COmisjon når du bytter verdipapirer for bedriftens kunder. En fordel med å være en uavhengig megler/forhandler er at du unngår provisjonsstrukturer og meglergebyr. Uansett om du jobber for en organisasjon eller som individ, er det viktig at du blir registrert hos det nødvendige reguleringsbyrået.
For å bli megler/forhandler, må du skaffe lisenser og kvalifikasjoner som gjelder investeringsproduktene du selger. Kravene avhenger av produktene du selger. I USA må du for eksempel bestå serie 6 -eksamen for å selge livrenter og aksjefond. For å selge verdipapirer direkte, må du imidlertid også bestå Series 7 -eksamen.
Du bør også bli medlem av nasjonens økonomiske reguleringsorganisasjon som er bransjens vakthund. I USA for eksempel Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) iS ansvarlig for å håndheve regler og forskrifter, samt være spesielt oppmerksom på etisk megler/forhandlerpraksis. Disse organisasjonene er vanligvis ikke-statlige karakterer, men har autoritet i meglerindustrien. Dette betyr at du må følge visse oppførselskoder hvis du ønsker å bli megler/forhandler.
Et annet krav hvis du vil bli megler/forhandler er å bli med i en form for investors sikkerhetsselskap. Dette er en organisasjon som betaler investorer som har tapt penger på verdipapirer fordi selskapet de investerte i gikk konkurs. Det tilsvarer å kjøpe en forsikring for kundene dine og vil bli godt mottatt. I visse land, som USA for eksempel, er en slik handling obligatorisk.