¿Cuáles son los diferentes trabajos de banqueros personales?
Los empleos de banqueros personales implican supervisar las cuentas de los clientes y pueden alcanzar a los cajeros bancarios a los oficiales de préstamos y aquellos que trabajan con clientes específicos de alta gama. Las tareas generales de los trabajos de banqueros personales están ayudando a los clientes a abrir nuevas cuentas y seleccionar las mejores opciones de inversión o ahorro al tiempo que minimiza los riesgos. Los requisitos pueden incluir una comprensión amplia de los diversos servicios de un banco, el mercado de valores y la industria bancaria en general.
A menudo, las personas que tienen trabajos de banqueros personales son profesionales que ayudan a los clientes muy ricos a administrar su dinero. Los banqueros personales que atienden a clientes de alta gama ofrecen asesoramiento experto para realizar inversiones que producen rendimientos máximos con riesgos mínimos. Es necesario un comportamiento y apariencia profesional cuando se trata de clientes para proyectar la confianza necesaria para ganar la confianza de los clientes en el manejo de sus finanzas. El manejo de la información financiera con confidencialidad y precisión también son deberes esenciales de este trabajo.
Comunicarse con CLIents es otro deber esencial de los banqueros personales que tienen clientes con altos niveles de patrimonio neto. Las actualizaciones periódicas sobre la información de la cuenta se proporcionan por correo electrónico, teléfono o en persona. Las llamadas telefónicas y las reuniones están programadas para conveniencia del cliente e incluso pueden tener lugar los fines de semana y las tardes. Todo esto requiere que el banquero personal se mantenga al día en las cuentas de sus clientes y pueda responder cualquier pregunta sobre transacciones o saldos de cuenta, por ejemplo.
Las grandes instituciones bancarias a menudo asignan nuevos clientes a los banqueros personales. Después de que le asignen un cliente, el banquero personal explicará las diversas cuentas ofrecidas por el banco. Además de abrir cuentas, los banqueros personales son responsables de explicar y guiar a un cliente sobre cómo cerrar una cuenta. También se debe explicar cualquier sanciones o consecuencias para cerrar una cuenta.
alguna personaLos banqueros de Al trabajan para ellos mismos. Los deberes para este tipo de empleos de banqueros personales son esencialmente las mismas que trabajar para una institución financiera. Sin embargo, un banquero personal por cuenta propia debe encontrar a sus propios clientes.
Un banquero personal que trabaja con clientes asignados generalmente necesita al menos una licenciatura en finanzas o un área relacionada. Estos programas de grado requieren una aptitud para las matemáticas, especialmente la contabilidad, la economía y las estadísticas. Algunos banqueros personales que desean avanzar en su carrera también podrían tener un título de maestría en Administración de Empresas (MBA). Se pueden requerir licencias para algunos trabajos de banqueros personales.
La disponibilidad de empleos de banqueros personales depende de las demandas del mercado, la educación y si un candidato tiene un historial de éxito en el campo. Los cajeros bancarios generalmente pueden ser contratados con un diploma de escuela secundaria y cierta experiencia en servicio al cliente. Para los oficiales de préstamos en las grandes instituciones, generalmente se requiere una licenciatura, junto con algunas expasRience en ventas o banca.