Jakie są różne oferty pracy w Personal Banker?

Prywatne zadania bankiera obejmują nadzorowanie kont klientów i mogą obejmować kasjerów bankowych do urzędników ds. Pożyczek i osób pracujących z określonymi klientami wysokiej klasy. Ogólne obowiązki pracowników bankowości osobistej to pomaganie klientom w otwieraniu nowych rachunków i wybieraniu najlepszych opcji inwestycyjnych lub oszczędnościowych przy minimalizacji ryzyka. Wymagania mogą obejmować szerokie zrozumienie różnych usług banku, rynku akcji i ogólnie sektora bankowego.

Często osoby zajmujące stanowiska osobistego bankiera to profesjonaliści, którzy pomagają bardzo zamożnym klientom zarządzać swoimi pieniędzmi. Bankowcy indywidualni, którzy obsługują klientów z wyższej półki, oferują fachowe porady w zakresie inwestycji, które zapewniają maksymalny zwrot przy minimalnym ryzyku. Profesjonalne zachowanie i wygląd w kontaktach z klientami jest konieczne, aby rzucić zaufanie potrzebne do zdobycia zaufania klientów do obsługi ich finansów. Obsługa informacji finansowych z zachowaniem poufności i dokładności to również podstawowe obowiązki tego zadania.

Komunikacja z klientami jest kolejnym istotnym obowiązkiem osobistych bankierów, którzy mają klientów o wysokim poziomie wartości netto. Regularne aktualizacje informacji o koncie są przekazywane za pośrednictwem poczty elektronicznej, telefonu lub osobiście. Rozmowy telefoniczne i spotkania są planowane według wygody klienta i mogą odbywać się nawet w weekendy i wieczory. Wszystko to wymaga osobistego bankiera, aby był na bieżąco na kontach swoich klientów i był w stanie odpowiedzieć na wszelkie pytania dotyczące na przykład transakcji lub sald kont.

Duże instytucje bankowe często przydzielają nowych klientów bankierom osobistym. Po przypisaniu klienta osobisty bankier wyjaśni różne konta oferowane przez bank. Oprócz otwierania rachunków bankowcy osobiści są odpowiedzialni za wyjaśnienie klientowi i udzielenie mu wskazówek, jak zamknąć konto. Wszelkie kary lub konsekwencje zamknięcia konta również muszą zostać wyjaśnione.

Niektórzy bankierzy prywatni pracują dla siebie. Obowiązki związane z tego rodzaju pracami bankowości osobistej są zasadniczo takie same jak praca w instytucji finansowej. Samozatrudniony bankier osobisty musi jednak znaleźć własnych klientów.

Bankier osobisty pracujący z przypisanymi klientami zwykle potrzebuje co najmniej licencjata z finansów lub pokrewnego obszaru. Te programy studiów wymagają umiejętności matematyki, zwłaszcza rachunkowości, ekonomii i statystyki. Niektórzy bankierzy prywatni, którzy chcą rozwijać swoją karierę zawodową, mogą również uzyskać tytuł magistra zarządzania przedsiębiorstwem (MBA). Licencje mogą być wymagane w przypadku niektórych zadań bankowości osobistej.

Dostępność miejsc pracy w bankowości osobistej zależy od wymagań rynku, wykształcenia i tego, czy kandydat ma udane osiągnięcia w tej dziedzinie. Kasjerzy zazwyczaj mogą zostać zatrudnieni z dyplomem ukończenia szkoły średniej i doświadczeniem w obsłudze klienta. W przypadku urzędników ds. Pożyczek w dużych instytucjach zwykle wymagany jest tytuł licencjata, a także pewne doświadczenie w sprzedaży lub bankowości.