さまざまな個人的な銀行家の仕事は何ですか？

個人の銀行家の仕事には、クライアントのアカウントを監督することが含まれ、銀行の窓口係と特定のハイエンドのクライアントと協力している人に銀行の窓口係を展開できます。個人の銀行家の仕事の一般的な義務は、クライアントが新しいアカウントを開設し、リスクを最小限に抑えながら最適な投資または貯蓄オプションを選択するのを支援しています。要件には、銀行のさまざまなサービス、株式市場、銀行業界全体の幅広い理解が含まれます。

多くの場合、個人の銀行家の仕事をしている人は、非常に裕福なクライアントがお金を管理するのを助ける専門家です。ハイエンドのクライアントに対応する個人の銀行家は、最小限のリスクで最大のリターンを生み出す投資を行うための専門家のアドバイスを提供します。クライアントに対処する際の専門的な態度と外観は、クライアントの財政の処理に対する信頼を得るために必要な自信を投影するために必要です。機密性と正確性で財務情報を処理することも、この仕事の重要な義務です。

CLとの通信IENTSは、高レベルの純資産を持つクライアントを持つ個人の銀行家のもう1つの重要な義務です。アカウント情報の定期的な更新は、電子メール、電話、または直接で提供されます。電話や会議は、クライアントの都合の良いときに予定されており、週末や夜にさえ行うこともできます。これはすべて、個人銀行がクライアントのアカウントに最新の状態を維持し、たとえば取引やアカウントの残高に関する質問に答えることができます。

大規模な銀行機関は、多くの場合、新しいクライアントを個人の銀行家に割り当てます。クライアントが割り当てられた後、個人の銀行家は銀行が提供するさまざまな口座を説明します。アカウントを開設することに加えて、個人の銀行家は、アカウントを閉鎖する方法についてクライアントを説明および導く責任があります。アカウントを閉鎖するための罰則または結果についても説明する必要があります。

人アル・バンカーズは自分たちのために働きます。これらの種類の個人的な銀行家の仕事の義務は、金融機関で働くことと本質的に同じです。ただし、自営業の個人銀行家は、自分のクライアントを見つけなければなりません。

割り当てられたクライアントと協力するパーソナルバンカーには、通常、少なくとも金融または関連分野の学士号が必要です。これらの学位プログラムには、数学、特に会計、経済学、統計の適性が必要です。キャリアを前進させたい人の中には、経営学の修士号（MBA）の学位を取得している人もいる人もいます。一部の個人銀行家の仕事にはライセンスが必要になる場合があります。

個人の銀行家の仕事の利用可能性は、市場の需要、教育、候補者がこの分野で成功の実績を持っているかどうかに依存します。銀行の窓口係は通常、高校の卒業証書といくつかの顧客サービスの経験で雇われることがあります。大規模な機関の融資担当者の場合、通常、学士号が必要です。販売または銀行のライエンス。