さまざまなパーソナルバンカーの仕事は何ですか？

パーソナルバンカーの仕事には、クライアントのアカウントの監視が含まれ、銀行の窓口係から融資担当者や特定のハイエンドクライアントと連携する人にまで及ぶことができます。 個人銀行業務の一般的な義務は、リスクを最小限に抑えながら、クライアントが新しい口座を開設し、最適な投資または貯蓄オプションを選択するのを支援することです。 要件には、銀行のさまざまなサービス、株式市場、銀行業界全体に関する幅広い理解が含まれます。

多くの場合、個人の銀行家の仕事を持っている人は、非常に裕福なクライアントがお金を管理するのを助ける専門家です。 ハイエンドのクライアントに対応する個人銀行家は、最小限のリスクで最大限の利益を生み出す投資を行う際に専門家のアドバイスを提供します。 顧客と取引する際の専門的な態度と外観は、顧客の財務処理に対する信頼を得るために必要な自信を投影するために必要です。 機密性と正確性を備えた財務情報の取り扱いも、この仕事の重要な義務です。

顧客とのコミュニケーションは、高いレベルの純資産を持つ顧客を抱える個人銀行家のもう1つの不可欠な義務です。 アカウント情報の定期的な更新は、電子メール、電話、または直接で提供されます。 電話と会議はクライアントの都合に合わせてスケジュールされ、週末と夕方にも開催できます。 これにはすべて、個人の銀行家がクライアントの口座を最新の状態に保ち、取引や口座残高などに関する質問に答えることが必要です。

大規模な銀行機関は、多くの場合、新しいクライアントを個人銀行家に割り当てます。 クライアントに割り当てられた後、個人銀行家は銀行が提供するさまざまな口座について説明します。 口座を開設することに加えて、個人の銀行家は、口座を閉鎖する方法をクライアントに説明し案内する責任があります。 アカウントを閉鎖した場合の罰則または結果についても説明する必要があります。

一部の個人銀行家は自分で働いています。 これらの種類の個人銀行業務の義務は、金融機関で働くことと本質的に同じです。 ただし、自営業の個人銀行家は、自分のクライアントを見つける必要があります。

通常、割り当てられたクライアントと連携する個人銀行家は、少なくとも金融または関連分野の学士号が必要です。 これらの学位プログラムには、数学、特に会計、経済学、統計学の能力が必要です。 キャリアアップを希望する一部の個人銀行家は、経営管理の修士号（MBA）を取得している場合もあります。 一部の個人銀行員の仕事にはライセンスが必要になる場合があります。

パーソナルバンカーの仕事が利用できるかどうかは、市場の需要、教育、および候補者がその分野で成功した実績があるかどうかに依存します。 銀行の出納係は通常、高校の卒業証書と顧客サービスの経験があれば採用できます。 大規模な機関の融資担当者には、通常、学士号と、販売または銀行業務の経験が必要です。