Was sind die verschiedenen Personal Banker Jobs?
Persönliche Banker-Jobs beinhalten die Überwachung der Kundenkonten und können Bankangestellte, Kreditsachbearbeiter und diejenigen, die mit bestimmten High-End-Kunden arbeiten, ansprechen. Die allgemeinen Aufgaben von Personal Banker-Jobs bestehen darin, Kunden bei der Eröffnung neuer Konten zu unterstützen, die besten Anlage- oder Sparoptionen auszuwählen und gleichzeitig die Risiken zu minimieren. Zu den Anforderungen kann ein umfassendes Verständnis der verschiedenen Dienstleistungen einer Bank, der Börse und des Bankensektors insgesamt gehören.
Häufig sind Personen, die als Privatbanker tätig sind, Fachleute, die sehr vermögenden Kunden bei der Verwaltung ihres Geldes helfen. Persönliche Banker, die sich um High-End-Kunden kümmern, bieten kompetente Beratung bei Investitionen, die maximale Renditen bei minimalen Risiken erzielen. Ein professionelles Auftreten und Auftreten im Umgang mit Kunden ist notwendig, um das nötige Vertrauen zu schaffen, um das Vertrauen der Kunden in den Umgang mit ihren Finanzen zu gewinnen. Der vertrauliche und sorgfältige Umgang mit Finanzinformationen ist ebenfalls eine wesentliche Aufgabe dieser Tätigkeit.
Die Kommunikation mit Kunden ist eine weitere wesentliche Pflicht von Privatbankiers, die Kunden mit hohem Vermögen haben. Regelmäßige Aktualisierungen der Kontoinformationen werden per E-Mail, Telefon oder persönlich bereitgestellt. Telefonanrufe und Besprechungen werden nach Belieben des Kunden geplant und können auch an Wochenenden und Abenden stattfinden. All dies setzt voraus, dass der Privatbankier über die Konten seiner Kunden auf dem Laufenden ist und beispielsweise Fragen zu Transaktionen oder Kontoständen beantworten kann.
Große Bankinstitute beauftragen häufig Privatbankiers mit Neukunden. Nach der Zuweisung eines Kunden erklärt der persönliche Bankier die verschiedenen von der Bank angebotenen Konten. Persönliche Banker eröffnen nicht nur Konten, sondern sind auch dafür verantwortlich, einem Kunden zu erklären und ihn bei der Schließung eines Kontos zu unterstützen. Eventuelle Strafen oder Konsequenzen für die Schließung eines Kontos müssen ebenfalls erklärt werden.
Einige Privatbankiers arbeiten für sich. Die Aufgaben für diese Art von Personal Banker Jobs sind im Wesentlichen die gleichen wie für ein Finanzinstitut. Ein selbstständiger Privatbankier muss jedoch seine eigenen Kunden finden.
Ein Privatbankier, der mit zugewiesenen Kunden arbeitet, benötigt in der Regel mindestens einen Bachelor-Abschluss in Finanzen oder einem verwandten Bereich. Diese Studiengänge erfordern eine Eignung für Mathematik, insbesondere Rechnungswesen, Wirtschaft und Statistik. Einige Privatbankiers, die ihre Karriere vorantreiben möchten, haben möglicherweise auch einen Master in Business Administration (MBA). Für einige Personal Banker-Jobs ist möglicherweise eine Lizenz erforderlich.
Die Verfügbarkeit von Personal Banker-Jobs hängt von den Anforderungen des Marktes, der Ausbildung und der Erfolgsgeschichte eines Bewerbers auf diesem Gebiet ab. Bankangestellte können in der Regel mit einem High-School-Diplom und etwas Erfahrung im Kundenservice angestellt werden. Für Kreditsachbearbeiter an großen Instituten sind in der Regel ein Bachelor-Abschluss sowie einige Erfahrungen im Verkauf oder im Bankwesen erforderlich.