Hvad er de forskellige personlige bankforbindelser?
Personlige bankerjob involverer overvågning af kundernes konti og kan række bankudtalere til låneansvarlige og dem, der arbejder med specifikke avancerede klienter. De generelle pligter ved personlige bankmannjobs hjælper klienter med at åbne nye konti og vælge de bedste investerings- eller opsparingsmuligheder, mens risikoen minimeres. Krav kan omfatte en bred forståelse af en banks forskellige tjenester, aktiemarkedet og banksektoren generelt.
Ofte er folk, der besidder personlige bankforbindelser, fagfolk, der hjælper meget velhavende klienter med at administrere deres penge. Personlige bankfolk, der imødekommer avancerede kunder, tilbyder ekspertrådgivning til at foretage investeringer, der producerer maksimalt afkast med minimale risici. En professionel opførsel og udseende, når man handler med klienter, er nødvendig for at projicere den tillid, der er nødvendig for at få kundernes tillid til at håndtere deres økonomi. Håndtering af økonomiske oplysninger med fortrolighed og nøjagtighed er også vigtige opgaver for dette job.
Kommunikation med klienter er en anden vigtig pligt for personlige bankfolk, der har kunder med et højt niveau af nettoværdi. Regelmæssige opdateringer af kontooplysninger leveres via e-mail, telefon eller personligt. Telefonopkald og møder er planlagt når det er kundens bekvemmelighed og kan endda finde sted i weekender og aftener. Alt dette kræver, at den personlige bankmand holder sig ajour med sine kunders konti og for eksempel at kunne besvare spørgsmål om transaktioner eller kontosaldo.
Store bankinstitutter tildeler ofte nye kunder til personlige bankfolk. Efter at have fået tildelt en klient, vil den personlige bankmand forklare de forskellige konti, der tilbydes af banken. Ud over at åbne konti er personlige bankfolk ansvarlige for at forklare og vejlede en klient om, hvordan man lukker en konto. Eventuelle sanktioner eller konsekvenser for lukning af en konto skal også forklares.
Nogle personlige bankfolk arbejder for sig selv. Opgaverne for disse typer personlige bankforbindelser er stort set de samme som at arbejde for en finansiel institution. En selvstændig personlig bankmand skal dog finde sine egne klienter.
En personlig bankforbindelse, der arbejder med tildelte klienter, har normalt brug for mindst en bachelorgrad i finans eller et beslægtet område. Disse uddannelser kræver en egnethed til matematik, især regnskab, økonomi og statistik. Nogle personlige bankfolk, der ønsker at fremme deres karriere, kan også have en kandidatgrad i Business Administration (MBA). Licensiering kan være påkrævet for nogle personlige bankmannjob.
Tilgængeligheden af personlige bankmannspladser afhænger af markedets krav, uddannelse og om en kandidat har en track record for succes på området. Banktællere kan som regel blive ansat med et gymnasialt eksamensbevis og en vis kundeserviceoplevelse. For låneansvarlige ved store institutioner kræves normalt en bachelorgrad sammen med en vis erfaring med salg eller bankvirksomhed.