Jaké jsou různé úkoly osobního bankéře?

Úkoly osobního bankéře zahrnují dohled nad účty klientů a mohou sdělit bankéře úvěrovým úředníkům a těm, kteří pracují s konkrétními klienty vyšší třídy. Obecnou povinností osobních bankéřů je pomáhat klientům při otevírání nových účtů a výběru nejlepších investic nebo možností spoření při minimalizaci rizik. Požadavky mohou zahrnovat široké pochopení různých služeb banky, akciového trhu a bankovního průmyslu celkově.

Lidé, kteří zastávají osobní bankéřské pozice, jsou často profesionálové, kteří pomáhají velmi bohatým klientům spravovat své peníze. Osobní bankéři, kteří se starají o špičkové klienty, nabízejí odborné poradenství při investicích, které přinášejí maximální výnosy s minimálním rizikem. Profesionální chování a vystupování při jednání s klienty je nezbytné k tomu, aby se projevila důvěra potřebná k získání důvěry klientů v nakládání s jejich financemi. Zásadní povinností této práce je nakládání s finančními informacemi s důvěrností a přesností.

Komunikace s klienty je další základní povinností osobních bankéřů, kteří mají klienty s vysokou úrovní čistého jmění. Pravidelné aktualizace informací o účtu jsou poskytovány prostřednictvím e-mailu, telefonu nebo osobně. Telefonní hovory a schůzky jsou naplánovány podle pohodlí klienta a mohou se konat i o víkendech a večerech. To vše vyžaduje, aby osobní bankéř průběžně aktualizoval účty svých klientů a byl schopen odpovídat například na jakékoli transakce nebo zůstatky na účtech.

Velké bankovní instituce často přidělují nové klienty osobním bankéřům. Po přiřazení klienta osobní bankéř vysvětlí různé účty nabízené bankou. Kromě otevírání účtů jsou osobní bankéři zodpovědní za to, že klientovi vysvětlí a povedou, jak účet zrušit. Rovněž musí být vysvětleny případné sankce nebo důsledky pro uzavření účtu.

Někteří osobní bankéři pracují pro sebe. Povinnosti pro tyto druhy pracovních míst osobního bankéře jsou v podstatě stejné jako práce pro finanční instituci. Samostatně výdělečně činný osobní bankéř však musí najít své vlastní klienty.

Osobní bankéř, který pracuje s přidělenými klienty, obvykle potřebuje alespoň bakalářský titul v oboru finance nebo související oblast. Tyto studijní programy vyžadují schopnost matematiky, zejména účetnictví, ekonomie a statistiky. Někteří osobní bankéři, kteří si přejí pokračovat v kariéře, mohou mít také titul MBA. U některých úloh osobního bankéře může být vyžadována licence.

Dostupnost pracovních míst osobního bankéře závisí na požadavcích trhu, vzdělání a na tom, zda má kandidát v oboru úspěchy. Bankomaty si obvykle mohou najmout maturitu a zkušenosti se zákaznickým servisem. U úvěrových úředníků ve velkých institucích je obvykle vyžadován bakalářský titul spolu s některými zkušenostmi s prodejem nebo bankovnictvím.