¿Cuáles son los diferentes tipos de certificación de asesores financieros?
Cuando una persona considera seguir una carrera como asesor financiero, puede creer que el trabajo en sí mismo tiene que ver con los números. Sin embargo, pronto descubrirá que hay mucho énfasis e importancia en las cartas que siguen su nombre en su tarjeta de presentación, particularmente aquellas que designan las diversas certificaciones de asesores financieros que posee actualmente. Un asesor financiero puede ser certificado en una variedad de conjuntos de habilidades basados en su área individual de especialización. Las certificaciones más comunes solicitadas son el planificador financiero certificado y REG (CFP y REG), el contador público certificado (CPA), el analista financiero (CFA) alquilado y el suscriptor de vida alquilado (CLU).
Un asesor financiero que tiene una certificación de CFP y un registro de CFP ha demostrado ser un especialista en finanzas bien amplias con el conocimiento de todos los aspectos principales de la industria financiera de la industria financiera de la industria financiera. Ha completado y aprobado con éxito un examen, ha adquirido el nivel requeridode experiencia en la industria y ha obtenido los antecedentes de educación mínima. También está obligado a completar los requisitos continuos de educación continua y la repestación periódica para mantener la certificación de su asesor financiero de CFP y REG actual y en buena posición.
La certificación de asesores financieros de CPA se otorga a una persona que se especializa en el campo contable y que ha cumplido con los requisitos necesarios de educación, experiencia, licencias y examen. Un CPA prepara y presenta declaraciones de impuestos, así como realiza auditorías fiscales posteriores, ya sea para individuos o empresas. Una persona que ya ha sido designada como CPA a veces también buscará una certificación de asesores financieros como especialista en finanzas personales (PFS), que muestra su comprensión de la planificación financiera personal y los impuestos.
.se otorga una certificación de asesor financiero de CFA a una persona queha aprobado con éxito tres exámenes de certificación después de obtener tres años de experiencia contable relevante. La certificación está diseñada para transmitir una amplia comprensión de los procedimientos contables, así como el análisis de gestión de cartera e inversión. Muchas personas que poseen una certificación CFA también tendrán una designación de consejera de inversiones (CIC). Esta certificación de asesores financieros suplementarios muestra que el individuo ha demostrado una comprensión más detallada de los estándares y prácticas de gestión de cartera de los requeridos por el CFA.
Las certificacionesCLU se otorgan a un individuo que se centra en los aspectos económicos de varias políticas de seguros y beneficios. Implica una combinación de programas de estudio y una extensa serie de exámenes. Un asesor financiero certificado con CLU está equipado para tratar una amplia gama de temas, incluidos la planificación patrimonial, el seguro de vida y la salud, la planificación de la jubilación y la gestión de inversiones. Certificaciones de CLUA menudo son necesarios para las personas que buscan trabajo en la industria de seguros que se ocuparán de los aspectos financieros de la industria.