Quels sont les différents types de certification de conseiller financier?
Lorsqu'une personne envisage de poursuivre une carrière de conseiller financier, elle peut croire que le travail lui-même est une affaire de chiffres. Cependant, il découvrira bientôt que les lettres qui suivent son nom sur sa carte de visite font l'objet d'une grande importance et d'une grande importance, en particulier celles qui désignent les différentes certifications de conseiller financier qu'il détient actuellement. Un conseiller financier peut être certifié dans diverses compétences en fonction de son domaine de compétence. Les certifications les plus fréquemment recherchées sont les suivantes: Certified Financial Planner® (CFP®), Certified Public Accountant (CPA), analyste financier agréé (CFA) et assureur-vie agréé (CLU).
Un conseiller financier titulaire d'une certification CFP® s'est avéré être un spécialiste des finances chevronné, connaissant tous les principaux aspects du secteur financier, notamment les besoins en matière de planification financière. Il a réussi et réussi un examen, a acquis le niveau d’expérience requis dans le secteur et a acquis la formation minimale requise. Il est également tenu de satisfaire aux exigences en matière de formation continue et de se soumettre à de nouveaux tests périodiques afin de conserver la certification de conseiller financier de CFP® actuelle et en règle.
La certification de conseiller financier CPA est accordée à une personne spécialisée dans le domaine de la comptabilité et ayant satisfait aux exigences en matière de formation, d'expérience, de licence et d'examen. Un CPA prépare et classe les déclarations de revenus, puis effectue des vérifications fiscales ultérieures, que ce soit pour des particuliers ou des entreprises. Une personne qui a déjà été désignée CPA recherchera parfois une certification de conseiller financier en tant que spécialiste des finances personnelles, qui montre sa compréhension de la planification financière personnelle ainsi que de la fiscalité.
La certification de conseiller financier CFA est accordée à une personne qui a réussi trois examens de certification après trois années d’expérience pertinente en comptabilité. La certification est conçue pour transmettre une compréhension approfondie des procédures comptables, ainsi que de la gestion de portefeuille et de l'analyse des investissements. De nombreuses personnes détenant une certification CFA seront également titulaires du titre de conseiller en investissement agréé (CIC). Cette certification supplémentaire de conseiller financier montre que la personne a démontré une compréhension plus détaillée des normes et pratiques de gestion de portefeuille que celle requise par la CFA.
Les certifications CLU sont données à une personne qui se concentre sur les aspects économiques de diverses polices d’assurance et de prestations. Il implique une combinaison de programmes d'études et une série complète d'examens. Un conseiller financier certifié CLU est en mesure de traiter un large éventail de sujets, notamment la planification successorale, l’assurance de personnes, la planification de la retraite et la gestion des investissements. Les certifications CLU sont souvent requises pour les personnes qui cherchent du travail dans le secteur des assurances et qui s’occuperont des aspects financiers du secteur.