Quels sont les différents types de certification de conseiller financier?
Lorsqu'une personne envisage de poursuivre une carrière en tant que conseiller financier, il peut croire que le travail lui-même est une question de chiffres. Il découvrira bientôt, cependant, qu'il y a beaucoup d'accent et d'importance accordé aux lettres qui suivent également son nom sur sa carte de visite, en particulier celles qui désignent les diverses certifications de conseiller financier qu'il détient actuellement. Un conseiller financier peut devenir certifié dans une variété de compétences en fonction de son domaine d'expertise individuel. Les certifications les plus courantes recherchées sont Planner Financial Planner & Reg (CFP & Reg), Certified Public Accountant (CPA), Chartered Financial Analyst (CFA) et Chartered Life Underwriter (CLU). Il a réussi et réussi un examen, a acquis le niveau requisd'expérience dans l'industrie et a obtenu la formation minimale en matière d'éducation. Il est également tenu d'effectuer des exigences en cours de formation continue et un retein périodique afin de maintenir sa certification de conseiller financier de CFP & Reg Current et en règle.
La certification des conseillères financières du CPA est accordée à une personne spécialisée dans le domaine comptable et qui a satisfait aux exigences nécessaires à l'éducation, à l'expérience, aux licences et à l'examen. Un CPA prépare et produit des déclarations de revenus, ainsi que des audits fiscaux ultérieurs, que ce soit pour les particuliers ou les entreprises. Une personne qui a déjà été désignée par un CPA recherchera parfois également une certification de conseiller financier en tant que spécialiste des finances personnelles (PFS), montrant sa compréhension de la planification financière personnelle ainsi que des impôts.
Une certification CFA Financial Advisor est accordée à une personne quia réussi trois examens de certification après avoir obtenu trois ans d'expérience en comptabilité pertinente. La certification est conçue pour transmettre une compréhension approfondie des procédures comptables, ainsi que la gestion du portefeuille et l'analyse des investissements. De nombreuses personnes qui détiennent une certification CFA tiendront également une désignation de conseillère d'investissement (CIC). Cette certification supplémentaire de conseiller financier montre que l'individu a démontré une compréhension plus détaillée des normes et pratiques de gestion du portefeuille que celles requises par le CFA.
Les certifications CLU sont délivrées à une personne qui se concentre sur les aspects économiques de diverses polices d'assurance et d'avantages sociaux. Il s'agit d'une combinaison de programmes d'étude et d'une vaste série d'examens. Un conseiller financier certifié CLU est équipé pour faire face à un large éventail de sujets, notamment la planification successorale, l'assurance-vie et la santé, la planification de la retraite et la gestion des investissements. Certifications CLUsont souvent nécessaires pour les personnes à la recherche de travail dans le secteur de l'assurance qui seront confrontées aux aspects financiers de l'industrie.