Hvad er de forskellige typer certificering af finansiel rådgiver?
Når en person overvejer at forfølge en karriere som finansiel rådgiver, kan han tro, at selve jobbet handler om tal. Han vil dog snart finde ud af, at der også lægges stor vægt på vægt på breve, der følger hans navn på hans visitkort, især dem, der udpeger de forskellige økonomiske rådgivercertifikater, han i øjeblikket har. En finansiel rådgiver kan blive certificeret i en række forskellige færdigheder, der er baseret på hans individuelle ekspertiseområde. De mest almindelige certificeringer, der søges, er Certificeret Financial Planner® (CFP®), Certificeret Public Accountant (CPA), Chartered Financial Analyst (CFA) og Chartered Life Underwriter (CLU).
En finansiel rådgiver, der har en CFP®-certificering, har vist sig at være en afrundet finansspecialist med viden om alle de vigtigste aspekter af finanssektoren, specifikt individuelle økonomiske planlægningsbehov. Han har med succes afsluttet og bestået en eksamen, har erhvervet det krævede niveau for erfaring i branchen og har opnået den minimale uddannelsesbaggrund. Han er også forpligtet til at gennemføre løbende krav til efteruddannelse og periodisk gentest for at holde sin økonomiske rådgivercertificering af CFP® aktuel og i god stand.
Den økonomiske rådgivercertificering af CPA gives til en person, der har specialiseret sig i regnskabsfeltet, og som har opfyldt de nødvendige krav til uddannelse, erfaring, licens og eksamen. En CPA forbereder og arkiverer selvangivelser samt udfører efterfølgende skatterevisioner, enten for enkeltpersoner eller virksomheder. En person, der allerede er udpeget som CPA, vil undertiden også søge en finansiel rådgivercertificering som Personal Finance Specialist (PFS), der viser sin forståelse af personlig økonomisk planlægning såvel som skatter.
En CFA-finansiel rådgivercertificering gives til en person, der har bestået tre certificeringseksamener efter at have opnået tre års relevant regnskabserfaring. Certificeringen er designet til at formidle en omfattende forståelse af regnskabsprocedurer samt porteføljestyring og investeringsanalyse. Mange personer, der har en CFA-certificering, vil også have en chartret investeringsrådgiver (CIC) -betegnelse. Denne supplerende certificering af finansiel rådgiver viser, at personen har vist en mere detaljeret forståelse af porteføljestyringsstandarder og -praksis end krævet af CFA.
CLU-certificeringer gives til en person, der fokuserer på de økonomiske aspekter af forskellige forsikrings- og ydelsespolitikker. Det involverer en kombination af studieprogrammer og en omfattende række eksaminer. En CLU-certificeret finansiel rådgiver er udstyret til at beskæftige sig med en lang række emner, herunder ejendomsplanlægning, livs- og sundhedsforsikring, pensionsplanlægning og investeringsstyring. CLU-certificeringer er ofte påkrævet for personer, der søger arbejde i forsikringsbranchen, der vil beskæftige sig med de økonomiske aspekter af branchen.