Jakie są różne rodzaje certyfikacji doradcy finansowego?

Kiedy osoba rozważa kontynuowanie kariery doradcy finansowego, może wierzyć, że sama praca polega na liczbach. Wkrótce dowie się jednak, że dużą wagę przywiązuje się do listów, które podążają za jego nazwiskiem na jego wizytówce, szczególnie tych, które oznaczają różne certyfikaty doradcy finansowego, które obecnie posiada. Doradca finansowy może uzyskać certyfikat w zakresie różnych zestawów umiejętności opartych na jego indywidualnym obszarze specjalizacji. Najczęściej poszukiwanymi certyfikatami są Certified Financial Planner® (CFP®), Certified Public Accountant (CPA), Chartered Financial Analyst (CFA) i Chartered Life Underwriter (CLU).

Doradca finansowy posiadający certyfikat CFP® udowodnił, że jest wszechstronnym specjalistą finansowym ze znajomością wszystkich głównych aspektów branży finansowej, w szczególności indywidualnych potrzeb w zakresie planowania finansowego. Pomyślnie ukończył i zdał egzamin, zdobył wymagany poziom doświadczenia w branży i uzyskał minimalne wykształcenie. Jest także zobowiązany do spełnienia wymagań dotyczących ciągłego kształcenia i okresowych testów w celu utrzymania aktualności i dobrej opinii swojego doradcy finansowego w zakresie CFP®.

Certyfikacja CPA dla doradcy finansowego jest przyznawana osobie specjalizującej się w rachunkowości i spełniającej niezbędne wykształcenie, doświadczenie, licencje i egzaminy. CPA przygotowuje i archiwizuje deklaracje podatkowe, a także przeprowadza kolejne kontrole podatkowe, zarówno dla osób fizycznych, jak i firm. Osoba, która została już wyznaczona na CPA, czasami będzie również starać się o certyfikat doradcy finansowego jako Specjalista ds. Finansów osobistych (PFS), wykazując swoją wiedzę na temat osobistego planowania finansowego, a także podatków.

Certyfikacja doradcy finansowego CFA jest przyznawana osobie, która pomyślnie przeszła trzy egzaminy certyfikacyjne po trzyletnim odpowiednim doświadczeniu księgowym. Certyfikacja ma na celu przekazanie szerokiego zrozumienia procedur księgowych, a także zarządzania portfelem i analizy inwestycji. Wiele osób posiadających certyfikat CFA będzie również posiadało oznaczenie Chartered Investment Counsellor (CIC). Ten dodatkowy certyfikat doradcy finansowego pokazuje, że dana osoba wykazała się bardziej szczegółowym zrozumieniem standardów i praktyk zarządzania portfelem niż wymaga tego CFA.

Certyfikaty CLU przyznawane są osobom, które koncentrują się na aspektach ekonomicznych różnych polis ubezpieczeniowych i świadczeń. Obejmuje połączenie programów studiów i szerokiej serii egzaminów. Doradca finansowy z certyfikatem CLU jest przygotowany do zajmowania się wieloma tematami, w tym planowaniem nieruchomości, ubezpieczeniem na życie i ubezpieczeniem zdrowotnym, planem emerytalnym i zarządzaniem inwestycjami. Certyfikaty CLU są często wymagane dla osób poszukujących pracy w branży ubezpieczeniowej, które zajmą się finansowymi aspektami branży.