Jakie są różne rodzaje certyfikatu doradcy finansowego?
Gdy dana osoba rozważa karierę jako doradca finansowy, może wierzyć, że sama praca dotyczy liczb. Wkrótce jednak dowie się, że istnieje duży nacisk i znaczenie na litery, które podążają za jego nazwiskiem na jego wizytówce, szczególnie tych, które wyznaczają różne certyfikaty doradcy finansowego, które obecnie posiada. Doradca finansowy może uzyskać certyfikat w różnych zestawach umiejętności opartych na jego indywidualnym obszarze wiedzy specjalistycznej. Najczęstsze poszukiwane certyfikaty są certyfikowany planista finansowy i reg (CFP & Reg), certyfikowany księgowy (CPA), Chartered Financial Analyst (CFA) i Chartered Life Underwriter (CLU).
Doradca finansowy posiadający potrzeby finansowe CFP i Reg. Z powodzeniem ukończył i zdał egzamin, nabył wymagany poziomdoświadczenia w branży i uzyskało minimalne wykształcenie. Jest również zobowiązany do ukończenia ciągłych wymagań dotyczących ustawicznego i okresowego ponownego ponownego testowania, aby utrzymać bieżącą certyfikat doradcy finansowego CFP i Reg i w dobrej opinii.
Certyfikacja CPA doradcy finansowego jest przyznawana osobie specjalizującej się w dziedzinie rachunkowości i spełniała niezbędne edukację, doświadczenie, licencjonowanie i wymagania dotyczące egzaminu. CPA przygotowuje i składa deklaracje podatkowe, a także przeprowadza kolejne audyty podatkowe dla osób fizycznych lub firm. Osoba, która została już wyznaczona, CPA czasami również będzie szukał certyfikatu doradcy finansowego jako specjalista ds. Finansów osobistych (PFS), pokazujący jego zrozumienie osobistego planowania finansowego i podatków.
Certyfikacja CFA Financial Advisor jest przyznawana osobie, któraZ powodzeniem zdał trzy egzaminy certyfikacyjne po uzyskaniu trzech lat odpowiedniego doświadczenia w rachunkowości. Certyfikat ma na celu przekazanie szerokiego zrozumienia procedur księgowych, a także zarządzania portfelem i analizą inwestycji. Wiele osób, które posiadają certyfikat CFA, posiada również wyznaczenie czarterowanego doradcy inwestycyjnego (CIC). Ta dodatkowa certyfikat doradcy finansowego pokazuje, że osoba wykazała bardziej szczegółowe zrozumienie standardów i praktyk zarządzania portfelem niż wymagane przez CFA.
CLU CRU są przekazywane osobie, która koncentruje się na ekonomicznych aspektach różnych polis ubezpieczeniowych i świadczeń. Obejmuje to połączenie programów badawczych i obszernej serii egzaminów. Doradca finansowy certyfikowany przez CLU jest przygotowany do rozwiązywania szerokiej gamy tematów, w tym planowania nieruchomości, ubezpieczenia na życie i zdrowia, planowania emerytalnym i zarządzaniem inwestycjami. Certyfikaty CLUsą często wymagane dla osób poszukujących pracy w branży ubezpieczeniowej, które będą miały do czynienia z finansowymi aspektami branży.